سوق الصرف الأجنبي، المعروف أكثر باسم فوركس أو FX، هو أكبر سوق للأصول وأسهلها في التحويل على وجه الأرض، ويُشار إليه أيضًا باسم الفوركس. هل سافرت إلى دولة أخرى وقمت بتحويل أموالك إلى العملة المحلية؟ إذاً فقد شاركت في سوق فوركس دون أن تدري.
ما هو الفوركس بالضبط؟ كيف يعمل الفوركس ولماذا هو مهم؟ سيشرح هذا الدليل ذلك بالتفصيل.
ما هو الفوركس؟
الفوركس، وهو اختصار لـ ”تداول العملات الأجنبية“، هو السوق العالمية التي يتم فيها تداول العملات. وهو مفتوح بشكل أساسي طوال اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، مما يتيح للأفراد والبنوك والشركات والهيئات الحكومية إجراء عمليات تبادل العملات.
على عكس أسواق الأسهم، لا يوجد سوق مركزي لتداول العملات الأجنبية. يتم التداول عبر الإنترنت، خارج البورصة، من خلال شبكة من البنوك والمؤسسات المالية والمتداولين الأفراد في جميع أنحاء العالم.
يتم تداول العملات دائمًا في أزواج، مما يعني أنك عندما تشتري عملة ما، فإنك تبيع عملة أخرى في نفس الوقت. على سبيل المثال، إذا كنت تتداول زوج EUR/USD، فإنك تحصل على اليورو عندما تبيع الدولار الأمريكي.
لماذا يعتبر الفوركس مهمًا؟
يعتمد الاقتصاد العالمي على العملات الأجنبية. فهي تتيح ما يلي:
- التجارة والاستثمار العالمي، حيث تحتاج الشركات إلى العملات الأجنبية لشراء وبيع السلع بعملات مختلفة.
- نشاط البنك المركزي، حيث تستخدم الحكومات والبنوك المركزية العملات الأجنبية لتحقيق الاستقرار في اقتصاداتها.
- المضاربة، حيث يقوم المتداولون بشراء وبيع العملات للاستفادة من تغيرات الأسعار وتحقيق أرباح.
- تخفيف المخاطر، حيث تستخدم الشركات والمصرفيون العملات الأجنبية لحماية أنفسهم من التغيرات في أسعار العملات التي قد تؤثر على أرباحهم.
أهمية سوق الصرف الأجنبي كبيرة جدًا! فهو بمثابة أساس التجارة الدولية.
كيف يعمل تداول الفوركس؟
يتضمن تداول الفوركس توقع ما إذا كانت إحدى العملات سترتفع أو تنخفض مقابل العملة الأخرى. للقيام بذلك، يستخدم جميع المتداولين ما يلي:
- أزواج العملات. تتضمن جميع الصفقات عملتين، مثل GBP/USD (الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي).
- سعر العرض والطلب. ”سعر العرض“ هو السعر الذي يرغب المتداولون في دفعه مقابل عملة ما، بينما ”سعر الطلب“ هو السعر الذي يرغب البائعون في الحصول عليه.
- الرافعة المالية. يمكن للمتداولين اقتراض أموال لتداول مبالغ أكبر من تلك الموجودة في حساباتهم، مما يزيد من الأرباح المحتملة (والمخاطر!).
- المشاركون في السوق. تلعب البنوك المركزية وصناديق التحوط والشركات والمؤسسات المالية والحكومات والمتداولون الأفراد جميعًا دورًا في سوق الفوركس.
يتم تداول العملات الأجنبية من خلال وسطاء ومنصات تداول مثل Xlence، حيث يقوم المتداولون بتحليل الرسوم البيانية وإجراء الصفقات وإدارة المخاطر.
كيف تعمل أزواج العملات؟
يتم تداول العملات في أزواج، مما يعني أن شراء عملة ما يتطلب بيع عملة أخرى في نفس الوقت. وفيما يلي أكثر الأزواج شيوعًا:
- الأزواج الرئيسية. هذه الأزواج تشهد أعلى حجم تداول في جميع أنحاء العالم. ومن الأمثلة على ذلك EUR/USD و USD/JPY و GBP/USD و USD/CHF.
- الأزواج الثانوية. يتم تداولها بكميات أقل. تظل هذه الأزواج، مثل EUR/GBP و AUD/JPY، مهمة.
- الأزواج الغريبة. تجمع هذه الأزواج بين عملة رئيسية وأخرى من سوق صاعدة. أحد الأمثلة على ذلك هو زوج USD/TRY (الدولار الأمريكي مقابل الليرة التركية).
التعرف على أزواج العملات أمر بالغ الأهمية لاتخاذ قرارات تداول سليمة.
ما الذي يحرك أسعار الفوركس؟
تتغير أسعار الفوركس بناءً على عدة عوامل، مثل الأساسيات الاقتصادية وإجراءات البنك المركزي ومزاج السوق، إلى جانب الأحداث الجيوسياسية في جميع أنحاء العالم.
أسعار الفائدة مهمة جدًا. عندما يرفع البنك المركزي أسعار الفائدة، غالبًا ما ترتفع قيمة العملة. يرغب المستثمرون في الحصول على عوائد أفضل، لذا عندما تنخفض أسعار الفائدة، غالبًا ما تنخفض قيمة العملات. كما أن زيادة الناتج المحلي الإجمالي ومعدلات التوظيف تؤثر أيضًا على قيمة العملة. فهي تعكس مدى صحة الاقتصاد في الوقت الحالي.
كما أن العرض والطلب يتسببان في حدوث تغيرات. فإذا فضلت المؤسسات والمتداولون عملة معينة، فإن قيمتها سترتفع. وإذا باعوا، فإن قيمتها ستنخفض. وغالبًا ما تؤدي الأحداث المتعلقة بالسياسة العالمية إلى لجوء المستثمرين إلى العملات الآمنة، مثل الدولار الأمريكي أو الين الياباني. كما أن المضاربة تزيد من تقلبات التقلب. فصناديق التحوط والمستثمرون الكبار الذين يتداولون بكثرة يدرسون دائمًا الأخبار ويقومون بالأعمال الفنية، فضلاً عن مراقبة اتجاهات السوق.
في نهاية المطاف، سوق الفوركس هو سوق سريع الحركة ودائم التغير، مما يجعله في بعض الأحيان قوة لا يمكن التنبؤ بها. ومع ذلك، فإن التحسن في هذا المجال يستغرق وقتًا، مثل أي شيء آخر في الحياة.
استراتيجيات تداول الفوركس
يقترب كل متداول من سوق الفوركس بطريقة مختلفة، ولا توجد طريقة واحدة مثلى للقيام بذلك. يحب البعض التداول السريع قصير الأجل، بينما يستخدم آخرون استراتيجية أكثر صبراً وطويلة الأجل. يمكن أن يكون التعرف على خطط الفوركس الأكثر شيوعاً مفيداً للشخص في تحديد الخيار المناسب لإدارة المخاطر.
إحدى الطرق الأكثر شهرة هي التداول اليومي. في هذه الطريقة، يقوم المتداولون بشراء وبيع أزواج العملات في يوم تداول واحد. يهدف هذا النهج إلى تحقيق أرباح من التغيرات قصيرة الأجل في الأسعار. ويتطلب ذلك فهمًا قويًا لاتجاهات السوق والقدرة على التعامل مع عدة صفقات بكفاءة. وهو مناسب للمتداولين الذين يفضلون التداول النشط والعملي، ولكنه يتطلب التركيز والخبرة.
بالنسبة للأشخاص الذين يبحثون عن توازن بين التداول قصير الأجل وطويل الأجل، قد يكون التداول المتأرجح خيارًا أفضل. يحتفظ المتداولون المتأرجحون بمراكزهم لعدة أيام أو حتى أسابيع، حيث يسعون إلى تحقيق أرباح من التغيرات المتوسطة الأجل في الأسعار. بالمقارنة مع التداول اليومي، يتيح التداول المتأرجح مزيدًا من المرونة، مما يجعله خيارًا جيدًا لأولئك الذين لا يستطيعون مراقبة الأسواق دائمًا ولكنهم يرغبون في القيام بتداول استراتيجي.
شرح التداول السريع، ومتابعة الاتجاه، والتداول عند الاختراق
طريقة أخرى هي المضاربة، أي إجراء عدة صفقات صغيرة في غضون دقائق وتحقيق أرباح من التغيرات الطفيفة في الأسعار. يعتمد المضاربون على حجم تداول كبير وإجراءات دقيقة لتحقيق هوامش ربح. ورغم أن هذه الخطة يمكن أن تكون مربحة، إلا أنها تتطلب معرفة عميقة بالسوق وبياناته.
بالنسبة للمتداولين الذين لديهم خطة توقعات أطول أجلاً، قد يكون اتباع الاتجاه خياراً مثيراً للاهتمام. يتضمن ذلك تحديد اتجاهات الأسعار الممتدة والاستفادة منها، سواء كانت صعودية أو هبوطية. يستخدم متداولو الاتجاه البيانات والمعلومات التاريخية لتحديد وقت بدء التداول والخروج منه. اتباع الاتجاه أقل كثافة ولكنه لا يزال تحليلياً للغاية.
أخيرًا، يركز التداول عند الاختراق على وضع الصفقات عندما تخترق الأسعار مستويات دعم أو مقاومة مهمة. تستند هذه الاستراتيجية إلى فكرة أنه بمجرد اختراق السعر لمستوى معين، فإنه غالبًا ما يستمر في التحرك في هذا الاتجاه بزخم. التداول عند الاختراق شائع بين المتداولين الذين يرغبون في تحقيق أرباح من التقلبات الكبيرة في السوق.
المفاهيم النهائية ومخاطر تداول العملات الأجنبية
يوفر تداول الفوركس فرصًا متعددة، ولكنه ينطوي أيضًا على مخاطر كبيرة يجب على كل متداول أن يكون على دراية بها. يمثل تقلب السوق أحد أكبر الصعوبات، وقد تؤدي التغيرات المفاجئة في الأسعار إلى خسائر غير متوقعة. سوق الفوركس ديناميكي للغاية، ويجب أن تكون مستعدًا له.
مفهوم آخر مهم هو الرافعة المالية. تسمح هذه الرافعة للمتداول بالتحكم في المراكز باستخدام مبلغ صغير من الأموال. يمكن أن تؤدي الرافعة المالية إلى تحقيق أرباح، ولكنها قد تؤدي أيضًا إلى خسائر. يمكن تطبيق بعض الأساليب لإدارة المخاطر، مثل أوامر وقف الخسارة.
أخيرًا، يمثل التداول العاطفي خطرًا آخر عندما يتعلق الأمر بالفوركس. لا يُنصح أبدًا باتخاذ قرارات متسرعة، لأنها قد تؤدي إلى قرارات خاطئة، مما يعرضك للخطر. قد يكون وضع خطط تداول منضبطة والالتزام بها هو السبيل الأمثل لتجنب ردود الفعل العاطفية تجاه تقلبات السوق.
إخلاء المسؤولية: لا تعتبر هذه المعلومات نصيحة استثمارية أو توصية استثمارية، بل هي رسالة تسويقية.
