نصائح لإدارة مخاطر الفوركس: كيف تحمي رأس مالك كالمحترفين

التداول في سوق الصرف الأجنبي يمكن أن يوفر فرصًا مثيرة، ولكنه ينطوي أيضًا على مخاطر. لذلك، فإن إدارة المخاطر، إلى جانب اتباع نصائح لإدارة المخاطر، لا تقل أهمية عن وجود استراتيجية جيدة. حتى المتداولون المحترفون الذين يتمتعون بسنوات من الخبرة قد يخسرون أموالهم إذا لم يكن لديهم نظام قوي لإدارة مخاطر الفوركس.

اقرأ هذه المقالة لتتعرف على النصائح الأساسية لإدارة مخاطر الفوركس التي يمكن أن تساعدك على حماية رأس مالك مثل المتداول المتمرس، خاصة خلال تقلبات السوق.

ما هي إدارة المخاطر؟

المخاطرة هي جزء طبيعي من تداول العملات الأجنبية. نظرًا لأن الأسواق يمكن أن تتغير فجأة والعملات يمكن أن تكون غير متوقعة أيضًا، فقد يخطئ حتى المتداولون المتمرسون في بعض الأحيان. ولهذا السبب، فإن إدارة المخاطر أمر مهم.

ببساطة، تشير إدارة المخاطر إلى الأساليب والأدوات التي يستخدمها المتداولون لتقليل الخسائر المحتملة وحماية رأس مالهم التجاري. وهي تشير إلى القدرة على الاستعداد لمواجهة المواقف غير المؤكدة مع ضمان عدم تأثير أي صفقة تداول على حساب التداول الخاص بك.

لا تقتصر إدارة المخاطر السليمة على تجنب الخسائر فحسب، بل تشمل أيضًا التحكم فيها حتى لا تؤثر على أهداف التداول على المدى الطويل. يدرك المتداولون المتمرسون جيدًا أن النجاح لا يقتصر على تحقيق الإيرادات فحسب، بل يشمل أيضًا حماية أموالك من خلال الانضباط والتخطيط واتخاذ القرارات الذكية.

نصائح لإدارة المخاطر: قم بتعيين أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة، وحدد أحجام المراكز بوضوح لضمان عدم إضرار أي صفقة بمفردها بحسابك، والتزم باستراتيجية مخططة جيدًا. يمكن أن يؤدي مراجعة صفقاتك بانتظام وتعديل نهجك بناءً على الأداء السابق إلى تعزيز إدارة المخاطر بشكل أكبر.

نصائح أساسية لإدارة المخاطر

بعد أن تناولنا معنى إدارة مخاطر الفوركس، سنلقي الآن نظرة فاحصة على الاستراتيجيات العملية التي يمكنك الاستفادة منها لحماية أموالك أثناء تداول الفوركس.

خاطر بما يمكنك تحمل خسارته

ربما تكون القاعدة الأهم في تداول الفوركس هي عدم المخاطرة بأموال لا يمكنك تحمل خسارتها. ويشمل ذلك المدخرات الطارئة والأموال المقترضة أو استخدام أموال الإيجار. عادةً ما يخاطر المتداولون المتمرسون بجزء صغير من حساب التداول الخاص بهم في كل صفقة، وذلك ضمن أهم نصائح لإدارة المخاطر. وعادةً ما يكون ذلك 1-2٪. على سبيل المثال، إذا كان إجمالي حسابك 5000 دولار، فلا تخاطر بأكثر من 50 إلى 100 دولار لكل صفقة. هذا يحميك من الخسائر الكبيرة ويساعدك على تجاوز الصفقات الخاسرة دون ”تدمير“ حسابك.

استخدم أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح

أمر وقف الخسارة يغلق الصفقة تلقائيًا بمجرد أن يتحرك السعر ضدك بمقدار معين. هذا هو شبكة الأمان الخاصة بك. من المهم استخدام أمر وقف الخسارة في كل صفقة لأنه يمنع العواطف من السيطرة ويحد من الخسارة المحتملة القصوى.

بدون وقف الخسارة، قد تتحمل الخسائر لفترة طويلة، على أمل أن يتحرك السعر في اتجاهك. وهذا غالبًا ما يؤدي إلى المزيد من الخسائر. حاول تجنب تحريك وقف الخسارة بعيدًا بمجرد أن تبدأ الصفقة في التحرك ضدك. التزم بخطتك وتقبل الخسائر.

مثلما تدير الخسائر، يجب عليك أيضًا التخطيط للأرباح. أمر جني الأرباح يضمن الأرباح تلقائيًا، مما يساعدك على الحفاظ على الانضباط وتجنب اتخاذ قرارات بناءً على العواطف.

استخدم الرافعة المالية بحكمة

تتيح لك الرافعة المالية تداول مركز كبير بمبلغ أولي صغير من المال. ورغم أن ذلك يزيد الأرباح، إلا أنه قد يزيد الخسائر أيضًا.

يستخدم العديد من المتداولين المبتدئين الرافعة المالية بشكل خاطئ ويقومون بفتح صفقات أكبر من قدرتهم على تحملها. يستخدم المحترفون الرافعة المالية المنخفضة أو المعتدلة، اعتمادًا على استراتيجيتهم وقدرتهم على تحمل المخاطر، وهو ما يعد من أهم نصائح لإدارة المخاطر. قبل استخدام الرافعة المالية، ضع في اعتبارك دائمًا المبلغ الذي قد تخسره إذا فشلت الصفقة. من المفيد جدًا معرفة المخاطر قبل السعي وراء الأرباح.

اتبع خطة تداول

تعد خطة التداول، وهي مجموعة من القواعد التي توجه القرارات، مهمة لجميع المتداولين، وعادة ما تشمل ما يلي:

• أزواج العملات المستهدفة
• قواعد الدخول والخروج
• مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح
• الحد الأقصى للمخاطرة لكل صفقة
• الحد الأقصى لعدد الصفقات في اليوم أو الأسبوع.

تساعدك الخطة الجيدة على الحفاظ على الانضباط والاتساق لتجنب اتخاذ قرارات عاطفية ومندفعة. يقوم المتداولون المحترفون بمراجعة خطتهم وتعديلها بانتظام بناءً على النتائج. إذا لم ينجح شيء ما، فإنهم يقومون بتعديله وتغييره بعد تحليل دقيق وليس في منتصف صفقة خاسرة.

التحكم في عواطف التداول

يمكن أن تؤدي المشاعر مثل الخوف أو الجشع أو الإحباط إلى اتخاذ قرارات تداول سيئة، بما في ذلك التمسك بصفقات خاسرة أو الإفراط في التداول بعد صفقة ناجحة. تساعد إدارة المخاطر في تقليل هذه المشاعر لأنك تعرف بالضبط المبلغ الذي يمكن أن تخسره قبل بدء التداول.

تشمل الطرق الأخرى للتحكم في العواطف استخدام أحجام تداول أصغر، وأخذ فترات راحة بعد الخسائر أو المكاسب، والاحتفاظ بمفكرة تداول لتقييم سلوكك، ووضع أهداف واقعية. من المهم أن يكون لديك استراتيجية تداول جيدة، ولكن من المهم أيضًا التداول بهدوء وعقلانية.

ابق على اطلاع على الأخبار وأحداث السوق

تتأثر أسواق الفوركس بشدة بالأحداث الإخبارية مثل قرارات البنك المركزي وتقارير التضخم والقضايا الجيوسياسية. يمكن أن تتسبب الأخبار غير المتوقعة في تقلبات عالية، مما يجعل التداولات أكثر خطورة، لذلك تُعد متابعة هذه الأحداث من أهم نصائح لإدارة المخاطر. حاول دائمًا مراجعة التقويم الاقتصادي وتوخي الحذر عند التداول في ظل الأحداث السوقية الرئيسية. يتجنب العديد من المتداولين ذوي الخبرة فتح صفقات قبل صدور الأخبار المهمة، بل ويغلقون أحيانًا مراكزهم لتجنب التحركات غير المتوقعة.

مراجعة إدارة المخاطر وتعديلها

إدارة المخاطر لا تقتصر فقط على القواعد التي تضعها في خطة التداول الخاصة بك، بل تشمل أيضًا التعلم من الممارسة والخبرة، وهو ما يُعد من أهم نصائح لإدارة المخاطر. احتفظ بمفكرة تداول واكتب فيها أسباب دخولك في الصفقة، ووقف الخسارة وجني الأرباح، وكل ما حدث بالإضافة إلى ما تعلمته. على المدى الطويل، سيساعدك ذلك على اكتشاف أي أخطاء وتحسين أدائك. يساعدك التعلم المستمر على تكييف إدارة مخاطر الفوركس الخاصة بك بينما تنمو كمتداول.

اعرف متى تتراجع

ستكون هناك أوقات يكون فيها أفضل إدارة للمخاطر هو التراجع خطوة إلى الوراء. إذا كنت في صفقة خاسرة أو سلسلة خسائر أو كنت تشعر بالانفعال، فلا بأس من أخذ استراحة والتوقف عن التداول. حماية رأس مالك تعني أيضًا حماية تركيزك الذهني. يمكنك أخذ استراحة، وإعادة شحن طاقتك والعودة بذهن صافٍ. تذكر أن السوق سيظل موجودًا دائمًا، لذا لا تتعجل.

استخدم نسبة المخاطرة/العائد

يتم مقارنة المبلغ الذي تخاطر به والمبلغ الذي تأمل في تحقيقه باستخدام نسبة المخاطرة/العائد. ومن الأمثلة الشائعة على هذه النسبة 1:2، مما يعني أنك تخاطر بـ 50 دولارًا لتحقيق 100 دولار، وهو ما يُعد من نصائح لإدارة المخاطر الأساسية. وهذا يعني أيضًا أنك لست بحاجة إلى الفوز في كل صفقة لتكون فعالاً. على سبيل المثال، إذا فزت بـ 50٪ من الصفقات بنسبة 1:2، فستظل تحقق إيرادات إجمالية. قبل الدخول في صفقة، تأكد من أن المكافأة المحتملة تستحق المخاطرة.

تنويع حجم تداولاتك

اختر دائمًا حجم التداول المناسب بناءً على المبلغ الذي ترغب في المخاطرة به. على سبيل المثال، إذا كنت تخاطر بمبلغ 100 دولار وكان وقف الخسارة على بعد 50 نقطة، فاستخدم حجم مركز لا يخسر سوى 100 دولار في حالة الوصول إلى وقف الخسارة. يمكن أن تساعدك حاسبات التداول عبر الإنترنت في ذلك. كما يجب عليك تنويع تداولاتك. لا تخاطر بكل شيء على زوج واحد. تداول عملات أو أدوات مختلفة لتوزيع المخاطر. ومع ذلك، تجنب إجراء الكثير من التداولات في نفس الوقت. ركز على عدد قليل من الإعدادات الجيدة التي يمكنك التحكم فيها وإدارتها جيدًا.

خلاصة حول إدارة المخاطر

إدارة المخاطر ليست مجرد جزء من التداول. إنها الأساس لرحلة تداول أكثر صلابة. بدونها، لا تهم الأرباح لأن صفقة تداول واحدة سيئة يمكن أن تمحو كل شيء. المتداولون المحترفون يخططون للخسائر ويحميون رأس مالهم قبل أي شيء آخر. باستخدام أوامر وقف الخسارة وإدارة الرافعة المالية وتحديد حجم المراكز بشكل صحيح والتحكم في العواطف، يمكنك التداول بثقة أكبر. اجعل إدارة مخاطر الفوركس عادة تداولية لديك، واحمِ رأس مالك كالمحترفين، وسيتبع ذلك الباقي.

إخلاء المسؤولية: لا تعتبر هذه المعلومات نصيحة استثمارية أو توصية استثمارية، بل هي رسالة تسويقية.