ما هي عقود الفروقات وكيف يعمل تداول العقود مقابل الفروقات؟ إذا كنت جديدًا في عالم التداول، فربما تتساءل عن معنى كل هذا، ولكننا سنناقش كل ذلك في هذه المقالة السهلة الفهم والتي ستمنحك نظرة متعمقة على عقود الفروقات (CFD) والإمكانيات التي توفرها للمتداولين مقارنة بأشكال الاستثمار الأكثر تقليدية.
مع العقود مقابل الفروقات، يمكنك تداول التغيرات السعرية للعديد من أدوات التداول. بفضل مرونتها وتكاليفها المنخفضة مقارنة بالاستثمار التقليدي وسهولة الوصول إليها من خلال منصات وسطاء العقود مقابل الفروقات، أصبحت العقود مقابل الفروقات النوع المفضل من الاستثمار في التداول لدى الكثير من الناس. إن فهم كيفية عملها، وكذلك المخاطر التي تنطوي عليها، سيسمح لك باستكشاف فرص التداول بثقة.
ما هو عقد الفروقات؟
يشير مصطلح ”عقد الفروقات“ (CFD) إلى اتفاقية بينك أنت، المتداول، ووسيطك. ينص ”العقد“ على أن أحد الطرفين سيدفع للطرف الآخر، اعتمادًا على الاتجاه الذي سيتحرك فيه السعر. ويقدر المحللون المبلغ بناءً على الفرق بين سعري الافتتاح والإغلاق. وهذا يعني السعر عند دخول الصفقة مقارنة بالسعر عند الخروج منها.
المرونة
يتيح لك تداول العقود مقابل الفروقات المضاربة على قيمة الأصل الأساسي، بدلاً من تداول الأصل الفعلي نفسه. تتيح الطبيعة ”المشتقة“ للعقود مقابل الفروقات هذه المرونة بالإضافة إلى العديد من الميزات الأخرى التي جعلت هذا النوع من التداول جذابًا بشكل خاص لجيل جديد كامل من المتداولين. منذ التسعينيات، نمت عقود الفروقات لتصل قيمتها إلى مليارات الدولارات وجمعت عددًا متزايدًا من المتداولين من جميع أنحاء العالم الذين يرغبون في المضاربة على حركة الأسعار دون دفع الكثير من المال لامتلاك الأصل الحقيقي المادي، سواء كان ذهبًا أو أسهمًا أو عملة.
استكشاف الأسواق العالمية بسهولة
بالضبط، هذه الميزة الرئيسية – عدم امتلاك الأصل الأساسي – سمحت للمتداولين باستكشاف مجموعة واسعة من الميزات الوظيفية. يمكن استخدام العقود مقابل الفروقات لتداول العديد من الأسواق مثل الفوركس والمعادن والأسهم والمؤشرات والسلع. يتيح لك ذلك توسيع محفظتك الاستثمارية بطريقة أسهل وأكثر فعالية من حيث التكلفة، مما يثري محفظتك الاستثمارية مع إدارة المخاطر. كما أنه لا يهم السوق الذي تتداول فيه، فعمليات شراء أو بيع العقود مقابل الفروقات هي نفسها.
الشراء والبيع
يتيح تداول العقود مقابل الفروقات للمستثمرين البيع عندما يكتشفون أن القيمة السوقية لأصل ما تتجاوز قيمته الفعلية. من خلال البيع على المكشوف، يتاح للمستثمرين خيار استكشاف الفرص عندما ينخفض السعر بدلاً من اتباع نهج أكثر تقليدية يتمثل في الشراء والاحتفاظ. يمكن للمتداولين إضافة أوامر وقف الخسارة عند البيع على المكشوف لإدارة مخاطر التداول وتقليل الخسائر المحتملة.
السيف ذو الحدين
الجميع يحب العقود مقابل الفروقات لأنها تتيح لك التداول برأس مال مقترض، أو ما يُعرف باسم ”الرافعة المالية“. يتيح لك استخدام الرافعة المالية التداول برأس مال أصغر واقتراض الباقي من الوسيط. يستخدم التداول بالرافعة المالية رأس مال حساب الوساطة الخاص بك كهامش، أي إيداعك، بحيث لا يمكنك سوى دفع نسبة صغيرة من تكاليف المركز للشراء. يعني استخدام الرافعة المالية أن المتداولين يمكنهم حساب الأرباح والخسائر بناءً على حجم المركز الكامل بغض النظر عن مبلغ الهامش المطبق.
لنأخذ مثالاً. الذهب معدن ثمين يمكنك تداوله كعقد فروقات. إذا استثمرت 100 دولار في مركز برافعة مالية 10x، فسيكون الحجم الإجمالي لمركزك 1000 دولار. إذا ارتفع السعر بنسبة 5٪، فسيكون مركزك بقيمة 1050 دولارًا، وستكون أرباحك 50 دولارًا. إذا انخفض السعر بنسبة 5٪، فستكون قيمة مركزك 950 دولارًا، مما يعني أنك تكبدت خسارة قدرها 50 دولارًا. إذا أكملت نفس الصفقة بدون رافعة مالية، فسيكون ربحك أو خسارتك 5 دولارات. كما يتضح من هذا المثال، تساعدك الرافعة المالية في تحقيق أرباح أكبر، ولكنها ستزيد أيضًا من خسائرك. لهذا السبب غالبًا ما يطلق عليها اسم السيف ذو الحدين.
إدارة المخاطر لتداول العقود مقابل الفروقات
إذا كنت مبتدئًا، فيجب عليك استخدام رافعة مالية منخفضة — واستخدامها بحذر شديد.
يساعد ذلك في منع إفلاس حسابك بسبب قلة الخبرة. يجب ألا يستخدم الرافعة المالية العالية سوى المتداولون ذوو الخبرة. فهم بحاجة إلى فهم المخاطر تمامًا ولديهم سنوات من الخبرة في التداول والمعرفة والمهارات القوية.
ما هي عقود الفروقات وكيف يعمل تداول العقود مقابل الفروقات؟ وكيف تتداول عقود الفروقات؟
إذا كنت مستثمراً تقليدياً، فمن المحتمل أنك تعرف المقولة القديمة ”اشترِ بسعر منخفض وبيع بسعر مرتفع“. في حين أن تداول العقود مقابل الفروقات يتبع نفس المنطق، إلا أن متداولي العقود مقابل الفروقات يتمتعون بالمرونة في السعي وراء الأرباح عن طريق البيع بسعر مرتفع والشراء بسعر منخفض.
إذا اشتريت عقدًا مقابل الفروقات في أسهم Tesla وارتفع السعر، فسيقوم الوسيط الخاص بك بإيداع المبلغ في حسابك بمجرد إغلاق المركز. إذا انخفض السعر وتكبدت خسارة، فسيتم خصم المبلغ ذي الصلة من حسابك. عندما تبيع على المكشوف، بدلاً من الشراء في مركز عقد مقابل الفروقات، لن تحقق ربحًا إلا إذا انخفض سعر الأصل الأساسي.
بغض النظر عن أداة التداول التي تختارها، يتم تقدير الأرباح والخسائر في تداول العقود مقابل الفروقات دائمًا بنفس الطريقة.
سواء كان عقدك مقابل الفروقات باليورو/الدولار الأمريكي أو الذهب أو النفط، فأنت دائمًا تتكهن باتجاه السعر ولا تمتلك الأصل الأساسي.
رسوم الإقامة الليلة
عند التداول بالرافعة المالية، قد تتراكم عليك رسوم تمويل ليلية. على الرغم من أن هذه الرسوم قد تكون محدودة، إلا أنه عليك أخذها في الاعتبار في استراتيجيتك العامة، حتى تتمكن من إدارة تكاليفك والتخطيط مسبقًا. تُستخدم العقود مقابل الفروقات بشكل أساسي في التداول قصير الأجل، لذا يميل المتداولون إلى تجنب إبقاء المراكز مفتوحة لفترة طويلة وتجنب تكبد مثل هذه الرسوم الإضافية التي قد تلتهم أرباحهم المحتملة. إذا كنت ترغب في تداول العقود مقابل الفروقات على مدى فترة زمنية أطول، فقد لا تؤدي هذه الرسوم إلى إخفاء أي أرباح محتملة فحسب، بل قد تضخم أي خسائر أيضًا.
لماذا تتداول عقود الفروقات؟
فيما يلي بعض الأسباب التي تدفع المتداولين إلى اختيار تداول العقود مقابل الفروقات:
- التداول بالرافعة المالية
- احصل على إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق
- قم بتغطية مراكزك
- ساعات تداول ممتدة
- البيع على المكشوف
- تسوية نقدية فورية
المخاطر المحتملة التي ينطوي عليها تداول العقود مقابل الفروقات
مخاطر الطرف المقابل
يتم تداول العقود مقابل الفروقات خارج البورصة (OTC) مع وسيط، وهو ما يخلق مخاطر الطرف المقابل. إذا أصبح الوسيط معسراً، فقد تتكبد خسائر مالية، لذا تأكد دائماً من اختيار وسيط رائد وموثوق به يتمتع بسنوات من الخبرة في هذا المجال.
إغلاق المراكز
سيقوم وسيط العقود مقابل الفروقات بإغلاق جميع مراكز العقود مقابل الفروقات الخاصة بك إذا لم يكن لديك أموال كافية في حسابك. قد يحذرك الوسيط حتى تتمكن من تمويل الحساب للحفاظ على مراكزك مفتوحة.
تكاليف المبيت
خلال ساعات انخفاض نشاط التداول، قد تؤدي الأخبار والأحداث إلى تحركات غير متوقعة في الأسواق، مما قد يؤدي إلى تحركات كبيرة قد تضر بمراكزك. إذا تركت مراكز CFD طويلة الأجل طوال الليل، فقد تتحمل رسوم تمويل، بينما ستتحمل مراكز CFD قصيرة الأجل رسوم اقتراض.
التقلب
في حالة حدوث تقلبات حادة، قد يتم تعديل متطلبات الهامش دون إشعار مسبق.
في النهاية، تتيح لك العقود مقابل الفروقات استكشاف تحركات السوق مع إمكانية تحقيق عوائد أعلى، ولكنها تنطوي أيضًا على مخاطر خسائر أعلى. يجب عليك دائمًا تحليل السوق بعناية واستخدام استراتيجيات إدارة المخاطر. لذا، قبل تداول العقود مقابل الفروقات، تأكد مما إذا كنت تريد التداول بمبالغ أكبر أو أقل، وبشكل أكثر أو أقل جرأة، أو كوسيلة لتخفيف المخاطر. ضع دائمًا في اعتبارك أهدافك الشخصية في التداول (على المدى القصير والطويل)، وحافظ على تركيزك، وكن دائمًا مخلصًا لخطة التداول الخاصة بك.
إخلاء المسؤولية: لا تعتبر هذه المعلومات نصيحة استثمارية أو توصية استثمارية، بل هي رسالة تسويقية.
