الرافعة المالية موضوع ساخن في سوق الفوركس، خاصة بين المتداولين الجدد. غالبًا ما يتم ذكرها في المقالات التعليمية على أنها شيء يجب على المبتدئين تجنبه لحماية أنفسهم من الأضرار المالية المفرطة.
الرافعة المالية، والتي يشار إليها غالبًا باسم التداول بالهامش، هي القدرة على تضخيم تداولاتك. على سبيل المثال، يتم مضاعفة صفقة بقيمة 10 دولارات مع رافعة مالية 1:10 عشر مرات لتصبح صفقة بقيمة 100 دولار. وهذا يعني أيضًا أن جميع المكاسب والخسائر تتضاعف عشر مرات، لذا فإن أي تغير بقيمة 1 دولار في أي من الاتجاهين يزداد إلى 10 دولارات.
من السهل أن ندرك جاذبية هذا الأمر. كثير من المتداولين يندفعون إلى استخدام الرافعة المالية، معتقدين أنه يمكنهم مضاعفة أرباحهم بسهولة. ومع ذلك، في معظم الحالات، يستنزف هؤلاء المتداولون حساباتهم بسرعة، ويتكبدون أحيانًا خسائر مالية كبيرة.
هل هذا يعني أن المتداولين يجب ألا يستخدموا الرافعة المالية أبدًا؟ ليس بالضبط. الرافعة المالية هي أداة مثل أي أداة أخرى، ويمكن لمن لا يطمعون ويستخدمونها بصرامة وحذر ووفقًا لخطة محددة تحسين أدائهم. في الواقع، يستخدم العديد من المتداولين المحترفين والمؤسسيين الرافعة المالية لتوزيع رأس مالهم بشكل أفضل.
وبالتالي، من الواضح أن الرافعة المالية لها دورها في روتين المتداول العادي. والسؤال الذي يطرح نفسه هو كيف ومتى يتم استخدامها، وكيف يمكن تجنب التعرض لمخاطر كبيرة أثناء استخدامها.
استخدام الرافعة المالية كمتداول جديد
أكثر ما يتسبب في خسارة معظم المتداولين الجدد هو استخدام كل الرافعة المالية التي يوفرها الوسيط. يوفر بعض الوسطاء إمكانية مضاعفة تداولاتك مئات أو حتى آلاف المرات، مما قد يؤدي إلى أنماط تداول غير مسؤولة.
دعونا نفكر في الأمر ونأخذ مركزًا صغيرًا بقيمة 10 دولارات، كما ذكرنا سابقًا. الآن دعونا نطبق رافعة مالية بنسبة 1:500 على هذا المركز. تبلغ قيمة الصفقة الآن 5000 دولار. قد يجعل هذا الرقم المتداول الذي يفتح المركز يشعر بالرضا، حيث غالبًا ما يعتبر المتداولون الصفقات الكبيرة أكثر إرضاءً.
ولكن الشيء التالي الذي يجب أخذه في الاعتبار هو أن خسارة 1 دولار تصبح خسارة 500 دولار. بمعنى آخر، إذا كان لدى المتداول 1000 دولار في حسابه، على سبيل المثال، فإن هذه الصفقة ستقضي على نصف هذا المبلغ.
هذا ما يفشل العديد من المتداولين يفشلون في إدراكه، وحيث يشعر الكثيرون بالإحباط بسبب الخسائر الكبيرة، فيسحبون الأموال التي تمكنوا من ادخارها، ويتوقفون عن التداول تمامًا.
يجب توخي الحذر عند استخدام الرافعة المالية. ليس فقط مع الرافعة المالية نفسها، ولكن في التداول أيضًا. تعتمد فعالية التداول بالهامش إلى حد كبير على مدى كفاءة المتداول بشكل عام. نظرًا لأن الرافعة المالية لا تؤدي إلا إلى مضاعفة ما يحدث بالفعل، فإنها لن تحسن تداولك بشكل سحري، بل ستؤدي فقط إلى تسريع ما يحدث بالفعل.
وبالتالي، إذا كان متداول الفوركس يخسر أكثر مما يربح، فإن الرافعة المالية ستؤدي إلى استنزاف حسابه بسرعة أكبر. ومع ذلك، حتى بالنسبة للمتداول الذي يتمكن من التغلب على الأسواق وتحقيق التعادل أو ربما جني بعض الأرباح، فإن الرافعة المالية في الفوركس تعتبر خطيرة. فهي لها تأثير عاطفي كبير، ويمكن أن تجعل المتداولين يترددون، مما يدفعهم إلى الانسحاب من التداولات بسبب زيادة المخاطر. إذن، ما هو الحل؟
أساسيات استخدام الرافعة المالية
كما ذكرنا سابقًا، من الأفضل أن يمتنع المتداولون الجدد عن استخدام الرافعة المالية حتى يتعلموا الأساسيات على الأقل. ويشمل ذلك معرفة المصطلحات، وتعلم أساسيات التعامل مع المنصة، والإلمام بالتحليل وظروف السوق الأساسية، وامتلاك استراتيجية تداول أولية على الأقل استراتيجية تداول على الأقل.
بعبارة أخرى، يجب أن يكون المتداولون قادرين على الاعتماد على أنفسهم، ويفضل أن يكون لديهم سجل حافل في الأسواق. في هذه الحالة، لن يؤدي استخدام الرافعة المالية إلى انهيارهم بشكل أسرع.
بعد ذلك، يجب على المتداولين توخي الحذر الشديد فيما يتعلق بمقدار الرافعة المالية التي يستخدمونها. لا حرج في البدء بأرقام صغيرة مثل 1:2 أو 1:5 أو 1:10. يُستخدم ذلك لاختبار المياه ومعرفة ما إذا كان التداول بالهامش أمرًا تستمتع به أم لا.
إذا كنت تشعر أن الأمر غير صحيح، أو أنه يسبب لك ضغطًا كبيرًا، أو يثير مشاعر سلبية مثل الخوف والجشع، فقد لا تكون الرافعة المالية مناسبة لك. لا بأس بذلك، فالرافعة المالية لا تناسب الجميع، وهي ليست ضرورية لتصبح متداولًا ماهرًا.
ومع ذلك، إذا وجد المتداول أنه يستمتع بالحصص الأكبر نسبيًا، فقد يقرر استخدام الرافعة المالية في تداولاته اليومية. والخطوة التالية هي القيام بذلك بأمان.
إدارة المخاطر والرافعة المالية
أخطر ما في الرافعة المالية هو أنها يمكن أن تستنزف الأموال بسرعة. أفضل طريقة للتخفيف من ذلك هي من خلال ممارسات إدارة المخاطر الذكية. التخفيف من المخاطر هو ما يهم في النهاية، لأن الهدف الأساسي هو منع الخسائر. ستقدم هذه المقالة بعض التكتيكات الأساسية التي يمكن لمتداولي الفوركس استخدامها.
تقييم حجم المركز
الشيء الأساسي الذي يجب فعله عند استخدام الرافعة المالية هو تقييم حجم الحصة بشكل صحيح. يجب أن يتناسب مع ملف المخاطر الإجمالي للمتداول وألا يخاطر بجزء كبير من إجمالي رأس المال الموجود في حسابه.
هنا، من المهم أيضًا حساب الأرباح والخسائر المحتملة، والوعي بالمقدار الذي يمكن للمرء تحمله. هناك العديد من أدوات حساب حجم المركز المتاحة عبر الإنترنت، ويمكن أن تكون أداة مفيدة للغاية لهذا الغرض.
قد يعتقد المتداولون أن حاسبة حجم المركز مفرطة، حيث أنه من السهل عليهم ببساطة ضرب تداولهم الأولي بالرافعة المالية التي يستخدمونها. ورغم أن هذا صحيح، إلا أن المتداولين الذين يقومون بتداولات متعددة يمكنهم توفير وقت ثمين وطاقة ذهنية، فضلاً عن تجنب الأخطاء، وذلك ببساطة عن طريق إدخال الأرقام في خدمة مجانية ستقدم نتائج دقيقة.
جني الأرباح ووقف الخسائر
بمجرد تقييم حجم المركز بدقة، يجب على المتداولين تذكر استخدام أوامر جني الأرباح ووقف الخسائر للتحكم بشكل أفضل في مراكزهم ذات الرافعة المالية. كما ذكرنا سابقًا، تتراكم الخسائر بسرعة، خاصة مع ارتفاع أرقام الرافعة المالية. وبالتالي، فإن أي هفوة مؤقتة في الانتباه أو الحكم يمكن أن تسبب ضررًا كبيرًا للحساب.
جني الأرباح ووقف الخسائر (والأخير أكثر أهمية في هذا السيناريو) يساعد المتداولين على تحديد النقاط الدقيقة التي ستنتهي عندها تداولاتهم. وهذا يعني أنه يمكنهم التحكم بدقة في ما هم على استعداد لخسارته، وكذلك الابتعاد عن منصتهم للحظة إذا كان هناك شيء آخر يحتاج إلى اهتمامهم الفوري.
هذه ليست مجرد نصيحة لاستخدام الرافعة المالية. جني الأرباح ووقف الخسائر أدوات رائعة للمساعدة في منع الجشع والخوف من السيطرة على التداولات. ومع ذلك، فهي مهمة بشكل خاص للتداولات بالرافعة المالية، لأنها عادة ما تكون مراكز أكبر.
حماية الرصيد السلبي
يعد وسيط الفوركس الذي يوفر حماية من الرصيد السلبي أمرًا بالغ الأهمية لأولئك الذين يستخدمون الرافعة المالية. وقد تم ذكر ذلك مرارًا وتكرارًا في هذه المقالة أن الرافعة المالية يمكن أن تقضي على الحسابات بسرعة. وتصبح الحالة أكثر خطورة إذا كان الحساب يمكن أن يصبح سلبيًا، وفي هذه الحالة، يمكن أن يؤدي اتخاذ قرار خاطئ إلى إلحاق ضرر كبير بمالية المتداول.
تحمي الحماية من الرصيد السلبي من ذلك، وتمنع المتداولين بشكل أساسي من خسارة أكثر مما يمتلكون. إنها ممارسة بسيطة إلى حد ما يمكنها منع وقوع كارثة. لحسن الحظ، يقدم معظم الوسطاء الحماية من الرصيد السلبي، ولكنها شيء يجب على المتداولين الذين ينوون استخدام الرافعة المالية التحقق منه.
الخلاصة
يتمثل استخدام الرافعة المالية في الفوركس في اتباع روتين تداول قوي وحماية نفسك من الظروف المعاكسة. يمكن للمتداولين الذين يكملون هاتين الخطوتين أن يجدوا الرافعة المالية أداة مفيدة للغاية تساعدهم على إدارة رأس مالهم بشكل أفضل والتركيز على الصفقات التي يؤمنون بها. فقط تذكر أن تكون دقيقًا عند حساب مركزك ولا تفرط في استخدام الرافعة المالية.
إخلاء المسؤولية: لا تعتبر هذه المعلومات نصيحة استثمارية أو توصية استثمارية، بل هي رسالة تسويقية.
