تداول عقود الفروقات هو شكل من أشكال المضاربة في الأسواق المالية، حيث يقوم المتداول بإبرام عقد مع الوسيط بدلاً من شراء الأصل نفسه. وعلى عكس الاستثمار التقليدي، لا يمتلك المتداول الأصل الذي يتداول عليه، ولا يؤثر بشكل مباشر على الأسواق.
بعبارة بسيطة، هذا يجيب على سؤال عنوان المقال. لكن بالنسبة للمتداول المبتدئ، قد لا يكون هذا الشرح كافيًا. قد تتساءل عن طبيعة العقد المبرم، وكيف يمكن للمتداولين تحقيق الأرباح دون امتلاك الأصول، أو كيفية التداول في الأسواق دون التأثير على الأسعار. وإذا كنت متداولًا أكثر خبرة، فقد تتساءل عن الجوانب العملية، مثل أماكن وكيفية تداول عقود الفروقات. سنجيب عن كل ذلك والمزيد في هذا المقال لمساعدتك على فهم تداول عقود الفروقات وبناء أساس قوي لمعرفتك في التداول.
التداول بدون ملكية: الآلية الأساسية لتداول عقود الفروقات
عند قراءة تعريف تداول عقود الفروقات، قد يبدو لك الأمر معقدًا بسبب استخدام مصطلحات مثل “ملكية الأصول” و”العقود”، لكنه في الواقع بسيط للغاية.
يرمز CFD إلى Contract for Difference أو العقد مقابل الفروقات. ببساطة، هو عقد يرتبط سعره بأصل موجود فعليًا في السوق. على سبيل المثال، في التداول التقليدي، ستقوم بشراء سهم شركة Meta، بينما في تداول عقود الفروقات، ستشتري عقد CFD مرتبط بسهم Meta. وبالطبع، ستكون الأسعار متقاربة جدًا.
الفرق الأساسي هو أنه عند شراء الأسهم في الأسواق التقليدية، فإنك تمتلك حصة فعلية من الشركة. كما أنك تشتري من كمية محدودة من الأسهم المتاحة، مما قد يؤثر على سعر السوق. وإذا كنت تمتلك عددًا كبيرًا من الأسهم، فقد يكون لك رأي في إدارة الشركة.
أما في تداول عقود الفروقات، فأنت تبرم عقدًا مع الوسيط، مما يعني أنك لا تتعامل مع السوق الفعلي مباشرة، ولا تؤثر على السعر، ولا تلعب دورًا في العرض والطلب. ومع ذلك، سيقوم الوسيط عادةً بمطابقة الأسعار مع السوق الحقيقي، لذا فإن الفروقات بين التداول التقليدي وتداول عقود الفروقات تكون طفيفة، إلا إذا كنت تتداول كميات ضخمة من الأسهم.
أمثلة على التداول
لفهم تداول عقود الفروقات، دعنا نلقي نظرة على كيفية التداول التقليدي:
- أنت تستخدم وسيطًا للاتصال بالسوق.
- تشتري أصلًا من السوق.
- أنت الآن تمتلك الأصل – على سبيل المثال، إذا اشتريت عددًا كافيًا من الأسهم، يمكنك أن تصبح عضوًا في مجلس الإدارة أو تمتلك جزءًا كبيرًا من الشركة.
- يمكنك بيع الأصل في وقت فراغك.
وبالنسبة لتداول عقود الفروقات:
- تستخدم وسيطًا للوصول إلى مكتبة أصول عقود الفروقات الخاصة به.
- تشتري عقدًا من الوسيط.
- تقوم بتنفيذ العقد في وقت فراغك.
وهنا يبرز التساؤل: لماذا يختار المتداولون تداول عقود الفروقات بدلاً من الأصول التقليدية؟ إذا كان الفرق الوحيد هو عدم امتلاك الأصل، فما الذي يجعل عقود الفروقات خيارًا جذابًا؟ وعلى الرغم من عدم وجود اختلاف ملحوظ في عملية التداول الفعلية، إلا أن العديد من الأشياء المحيطة تكون أسهل أو أقل تعقيدًا أو أكثر فائدة مع عقود الفروقات.
لماذا يختار المتداولون عقود الفروقات
السبب الرئيسي الذي يجعل معظم المتداولين يفضلون عقود الفروقات هو أنها أكثر سهولة من حيث الوصول إلى الأسواق. في التداول التقليدي، تتم جميع العمليات من خلال مؤسسات تُعرف باسم البورصات، ومعظمها لا يسمح لك بتداول الأصول الأجنبية بسهولة. على سبيل المثال، إذا لم تكن مواطنًا أمريكيًا، فقد يتطلب شراء أسهم أمازون إجراءات معقدة وتكاليف إضافية.
يتميز وسطاء عقود الفروقات (CFD) بسهولة الوصول إليهم بغض النظر عن موقعك الجغرافي. يمكنك ببساطة فتح منصة التداول والتعامل على أبرز الأصول العالمية. بالنسبة للعديد من المتداولين، يعتبر وسطاء عقود الفروقات الوسيلة الوحيدة للوصول إلى أهم الأدوات المالية.
وعلى نفس المنوال، غالبًا ما يترتب على التداول التقليدي في الأسواق الدولية رسوم إضافية. وهذا قد يجعل الأسعار أعلى بكثير من الوصول إلى نفس الأصل عبر عقود الفروقات. يوفر تداول عقود الفروقات عادةً هيكل رسوم يعتمد على الفارق السعري (Spread)، والذي يكون، بالنسبة لمعظم المتداولين، أقل تكلفة من الرسوم التقليدية.
العامل التالي هو الراحة. عند التداول التقليدي، توفر لك معظم شركات الوساطة أصولًا من فئة واحدة أو اثنتين على الأكثر. أما وسطاء عقود الفروقات، فعادةً ما يقدمون مجموعة واسعة من الأصول، تشمل الفوركس، والأسهم، والمؤشرات، والسلع، وربما المزيد. يتيح لك ذلك تنويع محفظتك الاستثمارية مع الاحتفاظ بجميع أصولك في مكان واحد، مما يجعل إدارة محفظتك وتحليل تاريخ التداول أكثر سهولة.
أخيرًا، فإن صناعة وساطة عقود الفروقات تنافسية للغاية، مما يجبر الوسطاء على الابتكار والتطوير. على سبيل المثال، الميزات مثل الحسابات الإسلامية والتداول الاجتماعي نادرًا ما تتوفر في شركات الوساطة التقليدية، لكنها متاحة بسهولة لدى وسطاء مثل Xlence. لذلك، قد يجد المتداولون أن تجربة التداول أكثر مرونة وراحة من خلال عقود الفروقات.
أسباب تجنب المتداولين لتداول العقود مقابل الفروقات
لنكون محايدين تمامًا، من المهم الإشارة إلى الأسباب التي قد تدفع البعض إلى تجنب تداول عقود الفروقات. السبب الأول هو الرغبة في امتلاك الأصول. إذا كنت ترغب في أن تصبح مساهمًا رئيسيًا في شركة معينة أو الاستفادة من توزيعات الأرباح، فإن التداول التقليدي هو الخيار الأفضل بلا شك. ومع ذلك، إذا كنت قد وصلت إلى هذه المرحلة من مسيرتك في التداول، فمن المحتمل أن يكون لديك بالفعل معرفة أوسع من محتوى هذا المقال، مما يساعدك على تقييم تداول العقود مقابل الفروقات بشكل أكثر دقة.
مشكلة أخرى هي أن سوق عقود الفروقات قد يكون محفوفًا بالمخاطر. هناك وسطاء غير موثوقين يستغلون المتداولين الجدد لتنفيذ عمليات احتيال. لكن، إذا التزمت بقواعد الأمان عبر الإنترنت، واخترت وسطاء مشهورين وابتعدت عن العروض التي تبدو “جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها”، فلن تواجه مشاكل تُذكر، خاصة عند التعامل مع تداول العقود مقابل الفروقات عبر منصات موثوقة.
عقود الفروقات التي يمكنك تداولها ضمن تداول العقود مقابل الفروقات
أي شيء يمكنك شراؤه في الأسواق التقليدية، يمكنك شراؤه كعقود فروقات. بعض من أكثر عقود الفروقات شيوعًا هي، وهذا ما يجعل تداول العقود مقابل الفروقات متنوعًا ومرنًا للمتداولين.
- الأسهم: أسهم الشركات العالمية
- المؤشرات: مجموعات من الأسهم تمثل قطاعات السوق بدلاً من شركات فردية
- السلع: تشمل السلع الاستهلاكية والصناعية، وعادةً ما يتم تقسيمها إلى ثلاث فئات: المعادن، والطاقة، والزراعة.
في معظم الحالات، ستجد أيضًا أصول الفوركس متاحة لدى وسطاء عقود الفروقات. تغطي هذه الفئات معظم السوق، لكن بعض الوسطاء يوفرون خيارات أوسع. على سبيل المثال، يمكنك في Xlence الوصول إلى العقود الآجلة أيضًا.
أين تتداول عقود الفروقات
نظرًا لأنك وجدت طريقك إلى مدونتنا، فإن Xlence خيار رائع للوصول إلى عقود الفروقات لجميع الأسواق التي ذكرناها. ومع ذلك، قد ترغب أيضًا في البحث عن خيارات أخرى. فمجرد البحث عن “وسيط عقود الفروقات في بلدك” ستجد على الأرجح الكثير من النتائج.
ومع ذلك، فإن العثور على وسيط يناسبك كمبتدئ هو عملية تخضع للتجربة والخطأ. بالنسبة للمبتدئين، من الأفضل التمسك بالخيارات المعروفة التي تتمتع بسمعة قوية بين المستخدمين والجهات المهنية على الإنترنت. كما أن التنظيم المالي يقلل من فرص التعامل مع وسطاء غير موثوقين.
بخلاف ذلك، فإن العوامل الأخرى التي قد ترغب في أخذها في الاعتبار هي فروق الأسعار (كلما كانت أقل كان ذلك أفضل)، وخيارات الحساب، والمنصة، وتوافر الأصول. وتعتمد معظم هذه العوامل على تفضيلاتك الشخصية، ولكي تجد ما تفضله، سيتعين عليك أن تجرب.
تجربتك الأولى في تداول عقود الفروقات
ما تبقى الآن هو الخطوات الفعلية التي ستتبعها عند البدء في تداول عقود الفروقات. من الأفضل أن تبدأ بحساب تجريبي. للقيام بذلك، ابحث عن وسيط يوفر هذا الخيار، ثم قم بالتسجيل باستخدام بعض المعلومات الشخصية البسيطة. ستتلقى بعد ذلك بيانات تسجيل الدخول وستتمكن من التداول على منصة تجريبية باستخدام أموال افتراضية. هذه الأموال لا يمكن سحبها، لكنها موجودة فقط لمساعدتك على التدرب واكتساب الخبرة، وهو ما يجعل تداول العقود مقابل الفروقات خيارًا مناسبًا للمتعلمين الجدد.
بمجرد أن تبدأ رحلة التداول الفعلية، من المرجح أن يطلب منك الوسيط الذي تتعامل معه أن تخضع لعملية “اعرف عميلك”. وهذا جزء من إجراءات العناية الواجبة، وقد يتطلب منك تقديم صورًا لبطاقة هويتك الشخصية وفواتيرك كدليل على الإقامة. ضع في اعتبارك أن العملية قد تستغرق بضعة أيام.
وهذا كل ما في الأمر؛ لقد أصبحت الآن متداول عقود فروقات رسميًا! عندما يتم تقسيم العملية إلى خطوات صغيرة، تصبح بسيطة جدًا، ولن تكون مخيفة كما تبدو عند قراءة المفاهيم المالية المعقدة. وبينما يتطلب التداول تحسينًا مستمرًا للمهارات، فإن الخطوة الأولى هي الأكبر، ونأمل أن يكون هذا المقال قد ساعدك على اتخاذها!
إخلاء المسؤولية:لا تُعتبر هذه المعلومات نصيحة أو توصية استثمارية، بل هي مجرد مادة تسويقية.
