Der Devisenmarkt, besser bekannt als Forex oder FX, ist der größte und am leichtesten konvertierbare Vermögensmarkt der Welt. Sind Sie schon einmal in ein anderes Land gereist und haben Ihr Geld in die lokale Währung umgetauscht? Dann haben Sie, ohne es zu wissen, am Devisenhandel teilgenommen.
Was genau ist Forex? Wie funktioniert Forex und warum ist es so wichtig? Dieser Leitfaden beschreibt es im Detail.
Was ist Devisenhandel?
Forex, kurz für „Foreign Exchange“ (Devisenhandel), ist der globale Markt, auf dem Währungen gehandelt werden. Er ist grundsätzlich an fünf Tagen pro Woche rund um die Uhr geöffnet, sodass Privatpersonen, Banken, Unternehmen und Regierungsbehörden Devisengeschäfte tätigen können.
En contraste avec les marchés boursiers, le Forex ne dispose pas d’une bourse centrale. Les transactions se font en ligne, de gré à gré, à travers un réseau de banques, d’organisations financières et de négociants individuels à travers le monde.
Währungen werden immer paarweise gehandelt, d. h., wenn Sie eine Währung kaufen, verkaufen Sie gleichzeitig eine andere. Wenn Sie beispielsweise EUR/USD handeln, erwerben Sie Euro, während Sie US-Dollar verkaufen.
Warum ist Devisenhandel wichtig?
Die Weltwirtschaft ist auf Devisen angewiesen. Diese ermöglichen:
- Weltweiter Handel und Investitionen, da Unternehmen Devisen benötigen, um Waren in verschiedenen Währungen zu kaufen und anzubieten.
- Die Aktivitäten der Zentralbanken, da Regierungen und Zentralbanken Devisen einsetzen, um Stabilität in ihre Volkswirtschaften zu bringen.
- Spekulation, da Händler Währungen kaufen und verkaufen, um Kostenänderungen zu nutzen und Einnahmen zu generieren.
- Risikominderung, da Unternehmen und Banker Devisen einsetzen, um sich vor Währungsschwankungen zu schützen, die sich auf ihre Gewinne auswirken könnten.
Die Bedeutung des Devisenmarktes ist sehr hoch! Er dient als Grundlage für den internationalen Handel.
Wie funktioniert der Devisenhandel?
Beim Devisenhandel geht es darum, vorherzusagen, ob eine Währung gegenüber einer anderen an Wert gewinnen oder verlieren wird. Dazu nutzen alle Händler Folgendes:
- Währungspaare. Alle Trades beinhalten zwei Währungen, wie beispielsweise GBP/USD (Britisches Pfund gegenüber US-Dollar).
- Geld- und Briefkurs. Der „Geldkurs“ ist der Preis, den Händler bereit sind, für eine Währung zu zahlen, während der „Briefkurs“ der Preis ist, den Verkäufer verlangen.
- Hebelwirkung. Händler können Geld leihen, um mit höheren Beträgen zu handeln, als sie auf ihrem Konto haben, wodurch sich die potenziellen Gewinne (und Risiken!) erhöhen.
- Marktteilnehmer. Zentralbanken, Hedgefonds, Unternehmen, Finanzinstitute, Regierungen und einzelne Händler spielen alle eine Rolle im Devisenhandel.
Der Devisenhandel erfolgt über Broker und Handelsplattformen wie Xlence, wo Händler Charts analysieren, Trades platzieren und Risiken verwalten.
Wie funktionieren Währungspaare?
Währungen werden paarweise gehandelt, was bedeutet, dass der Kauf einer Währung gleichzeitig den Verkauf einer anderen Währung erfordert. Die gängigsten Kombinationen sind folgende:
- Wichtige Währungspaare. Diese weisen weltweit das höchste Handelsvolumen auf. Beispiele hierfür sind EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD und USD/CHF.
- Nebenwährungen. Diese werden mit geringerem Volumen gehandelt. Diese Währungspaare, wie EUR/GBP und AUD/JPY, bleiben weiterhin wichtig.
- Exotische Paare. Diese kombinieren eine Hauptwährung mit einer Währung aus einem aufstrebenden Markt. Ein Beispiel hierfür ist USD/TRY (US-Dollar gegenüber der türkischen Lira).
Das Kennenlernen der Währungspaare ist für fundierte Handelsentscheidungen sehr, sehr wichtig.
Was bewegt die Devisenkurse?
Die Devisenkurse ändern sich aufgrund verschiedener Faktoren wie wirtschaftlicher Fundamentaldaten, Maßnahmen der Zentralbanken und Marktstimmung sowie geopolitischer Ereignisse weltweit.
Zinssätze sind sehr wichtig. Wenn eine Zentralbank sie erhöht, wird die Währung oft stärker. Investoren wollen bessere Renditen, daher schwächen sich Währungen oft ab, wenn die Zinsen sinken. Das BIP-Wachstum und die Beschäftigungslage beeinflussen ebenfalls den Wert einer Währung. Sie zeigen, wie gesund die Wirtschaft derzeit ist.
Angebot und Nachfrage verursachen ebenfalls Verschiebungen. Wenn Institutionen und Händler eine Währung bevorzugen, steigt ihr Wert. Wenn sie verkaufen, sinkt der Wert. Ereignisse im Zusammenhang mit der Weltpolitik führen oft dazu, dass Anleger auf sichere Währungen wie den USD oder JPY ausweichen. Spekulationen tragen ebenfalls zu den Schwankungen der Volatilität bei. Hedgefonds und Großinvestoren, die viel handeln, studieren ständig die Nachrichten, führen technische Analysen durch und beobachten die Markttrends.
Der Devisenmarkt ist letztendlich ein Markt, der sich schnell bewegt und ständig verändert, was ihn manchmal zu einer unberechenbaren Kraft macht. Dennoch braucht es Zeit, um besser zu werden, wie alles andere im Leben auch.
Devisenhandels strategien
Jeder Trader nähert sich dem Devisenmarkt auf unterschiedliche Weise, und es gibt nicht die eine beste Vorgehensweise. Einige bevorzugen kurzfristige, schnelle Trades, während andere eine geduldigere, langfristige Strategie verfolgen. Die Kenntnis der gängigsten Devisenhandelsstrategien kann hilfreich sein, um die richtige Entscheidung für das Risikomanagement zu treffen.
Eine der bekanntesten Methoden ist das Daytrading. Dabei kaufen und verkaufen Trader Währungspaare innerhalb eines einzigen Handelstages. Mit dieser Strategie wird versucht, von kurzfristigen Kursschwankungen zu profitieren. Dies erfordert ein gutes Verständnis der Markttrends und die Fähigkeit, mehrere Trades effizient abzuwickeln. Diese Methode eignet sich für Trader, die aktives, praxisorientiertes Trading mögen, erfordert jedoch Konzentration und Erfahrung.
Für Menschen, die ein Gleichgewicht zwischen kurz- und langfristigem Handel suchen, ist Swing-Trading möglicherweise die bessere Wahl. Swing-Trader halten Positionen über Tage oder sogar Wochen, da sie versuchen, von mittelfristigen Kursänderungen zu profitieren. Im Vergleich zum Day-Trading bietet Swing-Trading mehr Flexibilität, was es zu einer guten Wahl für diejenigen macht, die nicht ständig die Märkte beobachten können, aber dennoch strategisch handeln möchten.
Scalping, Trendfolge und Breakout-Trading erklärt
Eine andere Methode ist das Scalping, d. h. das Durchführen mehrerer kleinerer Transaktionen innerhalb weniger Minuten, um von kleinen Kursschwankungen zu profitieren. Scalper sind auf ein hohes Handelsvolumen und präzise Handlungen angewiesen, um Gewinnmargen zu erzielen. Diese Strategie kann zwar lohnend sein, erfordert jedoch fundierte Marktkenntnisse und Daten.
Für Trader mit einem längerfristigen Prognoseplan könnte Trendfolge eine interessante Option im Devisenhandel sein. Dabei geht es darum, anhaltende Kursentwicklungen zu erkennen und zu nutzen, unabhängig davon, ob es sich um Aufwärts- oder Abwärtstrends handelt. Trendtrader nutzen Daten und historische Informationen, um zu entscheiden, wann sie Trades eröffnen und wieder schließen. Trendfolge ist weniger intensiv, aber dennoch sehr analytisch.
Schließlich konzentriert sich der Breakout-Handel darauf, Trades zu platzieren, wenn die Preise wichtige Unterstützungs- oder Widerstandsniveaus durchbrechen — eine Strategie, die auch im Devisenhandel weit verbreitet ist. Diese Strategie basiert auf der Theorie, dass ein Preis, sobald er ein bestimmtes Niveau überschritten hat, sich oft mit Schwung in diese Richtung weiterbewegt. Der Breakout-Handel ist üblich für Trader, die mit großen Marktschwankungen Gewinne erzielen wollen.
Abschließende Konzepte und Risiken des Devisenhandels
Devisenhandel bietet vielfältige Chancen, birgt jedoch auch erhebliche Risiken, die jeder Händler kennen sollte. Die Volatilität des Marktes stellt eine der größten Herausforderungen dar, und plötzliche Kursänderungen können zu unerwarteten Verlusten führen. Der Devisenmarkt ist sehr dynamisch, und Sie müssen sich darauf einstellen.
Ein weiteres wichtiges Konzept ist die Hebelwirkung. Diese ermöglicht es einem Trader, Positionen mit einem geringen Kapitalaufwand zu kontrollieren. Die Hebelwirkung kann zu Gewinnen führen, aber auch zu Verlusten. Es gibt verschiedene Methoden zum Risikomanagement, beispielsweise Stop-Loss-Orders.
Schließlich stellt emotionales Handeln ein weiteres Risiko im Devisenhandel dar. Übereilte Entscheidungen sind niemals empfehlenswert, da sie zu Fehlentscheidungen führen und Sie einem Risiko aussetzen können. Die Erstellung disziplinierter Handelspläne und deren Einhaltung kann der richtige Weg sein, um emotionale Reaktionen auf Marktschwankungen zu vermeiden.
Haftungsausschluss: Diese Informationen stellen keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar, sondern sind als Marketingmitteilung zu verstehen.
