Wenn Sie ins Ausland reisen oder etwas aus einem anderen Land kaufen, tauschen Sie Fremdwährungen und interagieren mit dem Devisenmarkt. Aber es gibt einen ganzen Finanzmarkt, der über den einfachen Umtausch von Dollar in Euro hinausgeht. Der Devisenmarkt ist riesig und rund um die Uhr in Betrieb. In diesem Artikel behandeln wir die Grundlagen des Devisenhandels. Sie erfahren, wie er funktioniert und wie Sie damit beginnen können.
Was ist Devisenhandel?
Der Devisenhandel (Forex) beinhaltet den Kauf einer Währung und den Verkauf einer anderen, um von Veränderungen ihrer relativen Werte zu profitieren. Er findet auf dem Devisenmarkt statt, auf dem das tägliche Transaktionsvolumen über 7 Billionen US-Dollar beträgt. Im Gegensatz zu Aktien oder Rohstoffen handeln Forex-Trader elektronisch außerbörslich (OTC) über globale Netzwerke, 24 Stunden am Tag, fünf Tage die Woche.
Da Händler Währungen immer paarweise handeln, wird beim Kauf einer Währung automatisch die andere verkauft. Wenn Sie beispielsweise mit dem Währungspaar EUR/USD handeln, spekulieren Sie darauf, ob der Euro gegenüber dem US-Dollar an Wert gewinnen oder verlieren wird.
Wie Währungspaare funktionieren
Jeder Devisenhandel findet zwischen zwei Währungen statt. Die Basiswährung ist die erste Währung in einem Währungspaar, die Kurswährung die zweite. Im Währungspaar EUR/USD ist der Euro die Basiswährung und der US-Dollar die Kurswährung.
Arten von Währungspaaren
Wir unterteilen Währungspaare in Haupt-, Neben- und Exotenwährungen, wobei jede Gruppe verschiedene Paare aus aller Welt umfasst, von denen einige beliebter sind als andere.
Wichtige Währungspaare wie EUR/USD oder USD/JPY sind sehr liquide und verursachen geringere Gebühren. Weniger wichtige Währungspaare wie EUR/GBP oder AUD/CAD enthalten zwar keinen US-Dollar, gehören aber zu den wichtigsten Währungen der Welt. Währungspaare bestehen aus einer wichtigen Währung und einer Währung aus einer wachsenden oder aufstrebenden Volkswirtschaft.
Ein Beispiel hierfür sind USD/TRY (US-Dollar/Türkische Lira) oder EUR/THB (Euro/Thailändischer Baht). Diese sind in der Regel risikoreicher und teurer im Handel.
Wie der Devisenhandel funktioniert
Im einfachsten Fall ist der Devisenhandel die Kunst, auf Wechselkursschwankungen zu spekulieren und entsprechende Positionen einzunehmen. Wenn Sie eine Aufwertung einer Währung erwarten, kaufen Sie diese, wenn Sie hingegen eine Abwertung erwarten, verkaufen Sie sie.
Wenn Sie beispielsweise davon ausgehen, dass das britische Pfund gegenüber dem US-Dollar an Wert gewinnen wird, können Sie einen Trade zum Kauf von GBP/USD eingehen. Wenn das Pfund tatsächlich an Wert gewinnt, steigt auch der Wert dieses Währungspaares. Sie können Ihren Trade mit einem Gewinn schließen. Wenn das Pfund jedoch an Wert verliert, könnten Sie Geld verlieren.
Analyse des Marktes
Um fundierte Entscheidungen zu treffen, nutzen Trader hauptsächlich zwei Arten der Analyse. Die technische Analyse betrachtet Kurscharts und nutzt Indikatoren wie gleitende Durchschnitte oder Trendlinien, um zukünftige Kursbewegungen vorherzusagen. Die Fundamentalanalyse betrachtet Wirtschaftsnachrichten, Zinsänderungen und geopolitische Ereignisse, die die Währung eines Landes beeinflussen können.
Sobald Sie einen Trade eingegangen sind, ist Risikomanagement sehr wichtig, da es Ihnen hilft, Ihr Kapital zu schützen und Ihre Verluste zu begrenzen. Die meisten Trader verwenden Stop-Loss-Orders, um ihre Verluste zu begrenzen, wenn sich der Markt gegen sie entwickelt, und Take-Profit-Levels, um einen Trade automatisch zu schließen, sobald er ein Gewinnziel erreicht hat.
Einige wichtige Forex-Begriffe, denen Sie begegnen werden
Wenn Sie mit dem Studium des Devisenhandels beginnen, lernen Sie einige grundlegende Begriffe kennen, die nützlich sind.
Ein Pip ist eine Maßeinheit, die die kleinste verfügbare Preisänderung für die meisten Währungspaare angibt. In den meisten Fällen entspricht ein Pip 0,0001 des notierten Preises. Wenn also das Währungspaar EUR/USD von 1,1000 auf 1,1005 steigt, hat es um 5 Pips zugelegt.
Trades werden in Lots oder Bündeln von Währungseinheiten ausgeführt. Ein normales Lot umfasst 100.000 Basiseinheiten der Währung, aber es sind auch Mini- und Mikro-Lots mit 10.000 bzw. 1.000 Einheiten verfügbar.
Mit Hebelwirkung können Sie mit vergleichsweise geringem Kapital große Beträge kontrollieren. Bei einer Hebelwirkung von 1:100 können Sie beispielsweise mit einer Einlage von 1.000 $ einen Handel im Wert von 100.000 $ tätigen. Dies vergrößert sowohl Gewinne als auch Verluste, sodass Sie zwar Ihre Renditen steigern können, aber auch das Risiko erhöht wird.
Sie werden auch den Begriff Spread finden, der sich auf die Differenz zwischen Kauf- (Ask) und Verkaufspreis (Bid) bezieht. Der Spread ist die Provision des Forex-Brokers und ist bei wichtigen Währungspaaren in Zeiten hoher Liquidität tendenziell geringer (kleiner).
Warum handeln Menschen mit Devisen?
Menschen fühlen sich aus verschiedenen Gründen zum Devisenhandel hingezogen. Einer der wichtigsten Gründe ist die Marktliquidität, die es Ihnen ermöglicht, Positionen mit minimalem Aufwand ein- und auszugehen, oft ohne nennenswerte Kursabweichungen oder Verzerrungen.
Der Devisenhandel bietet auch Flexibilität. Da er von Montag bis Freitag rund um die Uhr geöffnet ist, müssen Sie Ihren Zeitplan nicht ändern, um zu handeln.
Ein weiterer Grund sind die vergleichsweise niedrigen Einstiegskosten. Bei den meisten CFD-Brokern können Sie Konten mit relativ geringem Startkapital einrichten und Übungskonten in Form von Demokonten nutzen. Und dank der Hebelwirkung können Sie selbst mit geringem Kapital größere Positionen eingehen, was jedoch, wie bereits erwähnt, sowohl höhere Gewinne als auch potenzielle Verluste mit sich bringt.
Wie man mit dem Devisenhandel beginnt
Wenn Sie sich für Forex interessieren, ist der erste Schritt, einen vertrauenswürdigen Broker zu finden. Suchen Sie nach einem Broker, der eine bekannte Autorität ist, wettbewerbsfähige Preise bietet und eine einfach zu bedienende Handelsplattform bereitstellt. Viele Broker unterstützen MetaTrader 4, das unter Privatanlegern am beliebtesten ist.
Sobald Sie einen Broker gefunden haben, ist es ratsam, ein Demokonto einzurichten. So können Sie unter realen Marktbedingungen mit virtuellem Geld handeln und sich mit der Funktionsweise vertraut machen, ohne Ihr hart verdientes Geld zu riskieren.
Wenn Sie bereit sind, live zu gehen, beginnen Sie mit kleinen Einsätzen. Fangen Sie klein an, wenden Sie ein solides Risikomanagement an und setzen Sie nur einen kleinen Teil Ihres Kapitals für einen einzelnen Trade ein. Verwenden Sie immer Stop-Loss-Orders.
Es ist auch wichtig, einen Handelsplan zu haben. Ihr Plan muss darlegen, mit welchen Währungspaaren Sie handeln werden, wie Sie die Märkte analysieren werden, welche Ein- und Ausstiegsstrategien Sie verfolgen und wie hoch Ihr Risikolevel ist. Wenn Sie sich an einen guten Plan halten, vermeiden Sie emotionale Handelsentscheidungen, die in der Regel zum Scheitern neuer Trader führen.
Fehler, die Anfänger vermeiden sollten
Wie jeder andere Finanzmarkt birgt auch der Devisenhandel Risiken, und Anfänger neigen dazu, in dieselben Fallen zu tappen. Einer der größten Fehler ist der übermäßige Einsatz von Hebeleffekten. Nur weil Sie große Summen handeln können, heißt das nicht, dass Sie dies auch tun müssen. Ein hoher Hebel kann Ihr Kapital schnell vernichten, wenn sich ein Trade gegen Sie entwickelt.
Ein weiterer häufiger Fehler ist es, ohne Plan oder Strategie in den Handel einzusteigen und sich ausschließlich auf zufällige Vermutungen und Intuition zu verlassen. Außerdem können Emotionen leicht ins Spiel kommen, insbesondere nach einem Verlust. Dies führt in der Regel zu „Rache-Trading“, bei dem Trader unlogische Trades tätigen, um ihre Verluste schnell wieder auszugleichen.
Mangelnde Übung und der direkte Einstieg in den Live-Handel sind ebenfalls riskant. Nutzen Sie Demokonten, um Selbstvertrauen aufzubauen und Strategien auszuprobieren, bevor Sie echtes Geld riskieren.
Sind Sie bereit, es auszuprobieren?
Händler können zu jeder Tageszeit den Devisenhandel erkunden, und seine hohe Liquidität ermöglicht ihnen, erhebliche Renditen zu erzielen, was diesen Markt sehr beliebt macht. Mit potenziellen Gewinnen gehen jedoch auch potenzielle Risiken einher. Daher ist es wichtig, sich gut vorzubereiten und mit der Bereitschaft zu lernen in den Devisenhandel einzusteigen. Beginnen Sie damit, Ihr Wissen aufzubauen, und nutzen Sie ein Demokonto, um zu üben.
Wählen Sie einen seriösen Broker, der Ihr Wachstum mit Bildungsressourcen und robusten Trading-Tools unterstützt. Und denken Sie immer daran: Das Ziel ist nicht nur, einen erfolgreichen Trade zu tätigen, sondern eine Strategie zu entwickeln, die langfristig funktioniert. Wenn Sie bereit sind, den nächsten Schritt zu gehen, eröffnen Sie ein Demo- oder Live-Konto bei Xlence und erkunden Sie die Märkte mit Zuversicht.
Haftungsausschluss: Diese Informationen stellen keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar, sondern sind als Marketingmitteilung zu verstehen.
