¿Qué son los CFD y cómo funciona el trading con CFD? Si eres nuevo en el mundo del trading, probablemente te preguntes qué significa todo esto, pero lo explicaremos todo en este artículo fácil de seguir que te ofrecerá una visión detallada de los contratos por diferencia (CFD) y las posibilidades que ofrecen a los traders en comparación con las formas más tradicionales de inversión.
Con los CFD, puede operar con las variaciones de precio de muchos instrumentos financieros. Gracias a su flexibilidad, sus menores costes en comparación con la inversión tradicional y su fácil acceso a través de las plataformas de los brókers de CFD, los CFD se han convertido en el tipo de inversión preferido por muchas personas. Comprender cómo funcionan, pero también los riesgos que conllevan, le permitirá explorar oportunidades de negociación con confianza.
¿Qué es un CFD?
El «contrato por diferencia» (CFD) se refiere a un acuerdo entre usted, el operador, y su bróker. El «contrato» especifica que una de las dos partes pagará a la otra, dependiendo de la dirección en la que se mueva el precio. Los analistas estiman la cantidad basándose en la diferencia entre los precios de apertura y cierre. Es decir, el precio al inicio de la operación en comparación con el precio al cierre.
Flexibilidad
El trading con CFD le permite especular sobre el valor de un activo subyacente, en lugar de operar con el activo real en sí. La naturaleza «derivada» de los CFD les confiere esta flexibilidad, así como otras características que han hecho que este tipo de trading resulte especialmente atractivo para toda una nueva generación de traders. Desde la década de 1990, los CFD han crecido hasta alcanzar un valor de miles de millones de dólares y han atraído a un número cada vez mayor de operadores de todas partes del mundo que desean especular sobre la evolución de los precios sin tener que pagar grandes cantidades de dinero para poseer el activo real, ya sea oro, acciones o divisas.
Explorar los mercados globales con facilidad
Exactamente, esta característica clave —no ser propietario del activo subyacente— ha permitido a los operadores explorar una amplia gama de funciones. Los CFD se pueden utilizar para operar en varios mercados, como el de divisas, metales, acciones, índices y materias primas. Esto le permite ampliar su cartera de forma mucho más sencilla y rentable, enriqueciéndola al tiempo que gestiona el riesgo. Además, no importa en qué mercado opere, el proceso de compra o venta de un CFD es el mismo.
Compra y venta
El trading con CFD permite a los inversores vender cuando identifican que el valor de mercado de un activo supera su valor real. A través de la venta en corto, los inversores tienen la opción de explorar oportunidades cuando el precio cae, en lugar de seguir un enfoque más convencional de comprar y mantener. Los traders pueden añadir órdenes stop-loss cuando venden en corto para gestionar el riesgo de trading y minimizar las pérdidas potenciales.
El arma de doble filo
A todo el mundo le encantan los CFD, ya que permiten operar con capital prestado, lo que se conoce como «apalancamiento». El apalancamiento le permite operar con un capital menor y pedir prestado el resto al bróker. Las operaciones con apalancamiento utilizan el capital de su cuenta de corretaje como margen, su depósito, por lo que solo tiene que aportar un pequeño porcentaje del coste de la posición para comprar. El uso del apalancamiento significa que los operadores pueden calcular las ganancias y pérdidas en función del tamaño total de la posición, independientemente del importe del margen aplicado.
Veamos un ejemplo. El oro es un metal precioso con el que se puede operar como CFD. Si invirtieras 100 $ en una posición con un apalancamiento de 10x, el tamaño total de tu posición sería de 1000 $. Si el precio subiera un 5 %, tu posición valdría 1050 $, con 50 $ de beneficio. Si el precio baja un 5 %, su posición valdría 950 $, lo que significa que habría incurrido en una pérdida de 50 $. Si hubiera completado la misma operación sin apalancamiento, su ganancia o pérdida sería de 5 $. Como se desprende claramente de este ejemplo, el apalancamiento le ayuda a obtener mayores ganancias, pero también aumenta sus pérdidas. Por eso se suele decir que es un arma de doble filo.
Gestión de riesgos en el trading con CFD
Si eres principiante, debes utilizar un apalancamiento bajo y hacerlo con mucha cautela.
Esto te ayudará a evitar perder todo el dinero de tu cuenta por falta de experiencia. Solo los operadores con experiencia deben utilizar un apalancamiento más alto. Deben comprender perfectamente los riesgos y contar con años de experiencia en el trading, conocimientos y habilidades sólidas.
¿Cómo se negocia un CFD?
Si usted es un inversor tradicional, probablemente conozca el viejo adagio de «comprar barato y vender caro». Aunque el trading con CFD sigue la misma lógica, los traders de CFD tienen la flexibilidad de buscar ganancias vendiendo caro y comprando barato.
Si compra un CFD sobre acciones de Tesla y el precio sube, su bróker abonará el importe correspondiente en su cuenta una vez que haya cerrado la posición. Si el precio baja y usted incurre en una pérdida, se le cargará el importe correspondiente en su cuenta. Cuando vende en corto, en lugar de ir largo en una posición de CFD, solo obtendrá beneficios si el precio del activo subyacente baja.
Independientemente del instrumento financiero que elija, las ganancias y pérdidas en una operación con CFD siempre se calculan de la misma manera.
Tanto si su CFD es en EUR/USD, oro o petróleo, siempre está especulando sobre la dirección del precio y no es propietario del activo subyacente.
Tarifas nocturnas
Cuando opera con apalancamiento, puede acumular comisiones de financiación nocturna. Aunque estas pueden ser limitadas, debe tenerlas en cuenta en su estrategia general, para poder gestionar sus costes y planificar con antelación. Los CFD se utilizan principalmente para operaciones a corto plazo, por lo que los operadores tienden a evitar mantener posiciones abiertas durante demasiado tiempo y a evitar incurrir en estos gastos adicionales que pueden mermar sus posibles beneficios. Si desea operar con CFD durante un periodo de tiempo más largo, estos gastos no solo pueden eclipsar cualquier beneficio potencial, sino que también pueden magnificar las pérdidas.
¿Por qué operar con CFD?
A continuación se indican algunas razones por las que los operadores eligen el trading con CFD:
- Operar con apalancamiento
- Acceda a una amplia gama de mercados.
- Cubra sus posiciones
- Horario comercial ampliado
- Venta en corto
- Liquidación inmediata en efectivo
Riesgos potenciales asociados al trading con CFD
Riesgo de contraparte
Los CFD se negocian en el mercado extrabursátil (OTC) con un bróker, lo que genera un riesgo de contraparte. Si un bróker se declara insolvente, usted podría incurrir en pérdidas financieras, por lo que debe asegurarse de elegir siempre un bróker líder y fiable con años de experiencia en el sector.
Cierre de posiciones
El bróker de CFD cerrará todas sus posiciones de CFD si no dispone de fondos suficientes en su cuenta. El bróker puede avisarle para que pueda ingresar fondos en la cuenta y mantener sus posiciones abiertas.
Costes nocturnos
Durante las horas con menos actividad bursátil, las noticias y los acontecimientos pueden influir en los mercados de forma impredecible, provocando grandes movimientos que pueden perjudicar sus posiciones. Si mantiene posiciones largas en CFD durante la noche, puede incurrir en gastos de financiación, mientras que las posiciones cortas en CFD incurrirán en una comisión por préstamo.
Volatilidad
Si se produce una fuerte volatilidad, el requisito de margen puede ajustarse con muy poca antelación.
En última instancia, los CFD le permiten explorar los movimientos del mercado con el potencial de obtener mayores rendimientos, pero también implican un mayor riesgo de pérdidas. Siempre debe analizar cuidadosamente el mercado y utilizar estrategias de gestión de riesgos. Por lo tanto, antes de operar con CFD, asegúrese de si desea operar con más o menos fondos, de forma más o menos agresiva o como una forma de mitigar el riesgo. Tenga siempre en cuenta sus objetivos personales de trading (tanto a corto como a largo plazo) y manténgase centrado, siendo siempre fiel a su plan de trading.
Descargo de responsabilidad: Esta información no se considera asesoramiento ni recomendación de inversión, sino una comunicación comercial.
