L’effet de levier est un sujet brûlant dans le domaine du Forex, en particulier parmi les nouveaux traders. Il est souvent mentionné dans les articles éducatifs comme quelque chose que les débutants devraient éviter afin de se protéger contre des pertes financières excessives.
L’effet de levier, souvent appelé trading sur marge, est la capacité à amplifier vos transactions. Par exemple, une transaction de 10 $ avec un effet de levier de 1:10 est multipliée par dix et devient une transaction de 100 $. Cela signifie également que tous les gains et toutes les pertes sont multipliés par dix, de sorte qu’un écart de 1 $ dans un sens ou dans l’autre passe à 10 $.
Il est facile de comprendre l’attrait de cette pratique. De nombreux traders se précipitent sur l’effet de levier, pensant qu’ils peuvent facilement multiplier leurs gains. Cependant, dans la plupart des cas, ces traders vident rapidement leurs comptes, subissant parfois des pertes financières importantes.
Cela signifie-t-il pour autant que les traders ne devraient jamais recourir à l’effet de levier ? Pas exactement. L’effet de levier est un outil comme un autre, et ceux qui ne se laissent pas gagner par la cupidité et l’utilisent de manière stricte, prudente et planifiée peuvent optimiser leurs performances. De nombreux traders professionnels et institutionnels utilisent en effet l’effet de levier pour mieux répartir leur capital.
Il est donc clair que l’effet de levier a sa place dans la routine d’un trader moyen. La question à se poser est de savoir comment et quand l’utiliser, et comment éviter de s’exposer à un risque trop important lors de son utilisation.
Utiliser l’effet de levier en tant que nouveau trader
La plupart des nouveaux traders se brûlent les ailes en utilisant tout l’effet de levier offert par leur courtier. Certains courtiers offrent la possibilité de multiplier vos transactions par centaines, voire par milliers, ce qui peut conduire à des comportements irresponsables.
Réfléchissons-y et prenons une petite position de 10 $, comme indiqué précédemment. Appliquons maintenant un effet de levier de 1:500 à cette position. La transaction vaut désormais 5 000 $. Ce chiffre peut rassurer le trader qui ouvre la position, car les traders considèrent souvent que les transactions plus importantes sont plus gratifiantes.
Mais il faut ensuite tenir compte du fait qu’une perte de 1 $ devient une perte de 500 $. En d’autres termes, si un trader dispose par exemple de 1 000 $ sur son compte, cette transaction lui ferait perdre la moitié de cette somme.
C’est ce que beaucoup de traders ne parviennent pas à reconnaître, et c’est là que beaucoup se découragent face à une perte importante, retirent les fonds qu’ils ont réussi à économiser et abandonnent complètement le trading.
La prudence est de mise lorsque l’on utilise l’effet de levier. Non seulement avec l’effet de levier lui-même, mais aussi dans le trading. La puissance du trading sur marge dépend en grande partie de la compétence globale du trader. Étant donné que l’effet de levier ne fait que multiplier ce qui se passe déjà, il n’améliorera pas comme par magie votre trading, il ne fera qu’accélérer ce qui se passe déjà.
Ainsi, si un trader sur le marché des changes perd plus souvent qu’il ne gagne, l’effet de levier ne fera que vider son compte plus rapidement. Cependant, même pour un trader qui parvient à surmonter les aléas du marché et à atteindre le seuil de rentabilité, voire à dégager quelques bénéfices, l’effet de levier sur le marché des changes est dangereux. Il a un impact émotionnel important et peut rendre les traders frileux, les poussant à se retirer des transactions en raison du risque accru. Alors, quelle est la solution ?
Les bases de l’utilisation de l’effet de levier
Comme indiqué, les nouveaux traders devraient probablement s’abstenir d’utiliser l’effet de levier jusqu’à ce qu’ils aient au moins acquis les bases. Cela implique de connaître la terminologie, d’apprendre les bases de l’utilisation d’une plateforme, de se familiariser avec l’analyse et les conditions sous-jacentes du marché, et d’avoir au moins une connaissance rudimentaire de la stratégie de trading rudimentaire.
En d’autres termes, les traders devraient être capables de voler de leurs propres ailes et, de préférence, avoir fait leurs preuves sur les marchés. Dans ce cas, le recours à l’effet de levier ne les fera pas simplement dégringoler plus vite.
Ensuite, les traders doivent être extrêmement prudents quant au niveau de levier qu’ils utilisent. Il n’y a rien de mal à commencer avec des chiffres modestes tels que 1:2, 1:5 ou 1:10. Cela permet de tester le terrain et de voir si le trading sur marge vous convient.
Si cela vous semble incorrect, que cela vous stresse trop ou que cela provoque des émotions négatives telles que la peur et la cupidité, le levier financier n’est peut-être tout simplement pas fait pour vous. Ce n’est pas grave, le levier financier ne convient pas à tout le monde et n’est pas nécessaire pour devenir un trader compétent.
Cependant, si un trader constate qu’il apprécie les portions relativement plus importantes, il peut décider d’utiliser l’effet de levier dans ses opérations quotidiennes. L’étape suivante consiste à le faire en toute sécurité.
Gestion des risques et effet de levier
Le plus grand danger lié à l’effet de levier est qu’il peut rapidement épuiser vos fonds. La meilleure façon d’atténuer ce risque est de mettre en place des pratiques intelligentes de gestion des risques. Atténuer les risques est essentiel, car l’objectif principal est d’éviter les pertes. Cet article présente certaines des tactiques de base que les traders sur le marché des changes peuvent employer.
Évaluation de la taille de la position
La première chose à faire lorsque l’on utilise l’effet de levier est d’évaluer correctement la taille de la position. Celle-ci doit correspondre au profil de risque global du trader et ne pas mettre en péril une trop grande partie du capital total dont il dispose sur son compte.
Ici, il est également important de calculer les profits et pertes possibles, et d’être conscient de ce que l’on est prêt à supporter. Il existe de nombreux calculateurs de taille de position disponibles en ligne, qui peuvent s’avérer extrêmement utiles à cet effet.
Les traders peuvent penser qu’un calculateur de taille de position est superflu, car il leur suffit simplement de multiplier leur transaction initiale par l’effet de levier qu’ils utilisent. Et bien que cela soit vrai, les traders qui effectuent plusieurs transactions peuvent gagner un temps précieux et économiser leur énergie mentale, tout en évitant les erreurs, en saisissant simplement les chiffres dans un service gratuit qui leur fournira des résultats précis.
Prendre ses bénéfices et limiter ses pertes
Une fois la taille de la position évaluée avec précision, les traders doivent penser à utiliser des ordres take profit et stop loss afin de mieux contrôler leurs positions à effet de levier. Comme indiqué précédemment, les pertes s’accumulent rapidement, en particulier avec des effets de levier élevés. Ainsi, un moment d’inattention ou une erreur de jugement peut causer des dommages importants à un compte.
Les prises de bénéfices et les stop loss (ces derniers étant plus importants dans ce scénario) aident les traders à définir les points exacts auxquels leurs transactions prendront fin. Cela signifie qu’ils peuvent à la fois contrôler avec précision ce qu’ils sont prêts à perdre et s’éloigner un instant de leur plateforme si quelque chose d’autre requiert leur attention immédiate.
Ce conseil ne s’applique pas uniquement à l’utilisation de l’effet de levier. Les ordres « take profit » et « stop loss » sont d’excellents outils pour éviter que la cupidité et la peur ne prennent le dessus sur vos transactions. Cependant, ils sont particulièrement importants pour les transactions à effet de levier, car celles-ci impliquent généralement des positions plus importantes.
Protection contre le solde négatif
Un courtier Forex offrant une protection contre le solde négatif est essentiel pour ceux qui utilisent l’effet de levier. Nous avons répété à plusieurs reprises dans cet article que l’effet de levier peut rapidement vider un compte. La situation est encore plus grave si le compte peut devenir négatif, car dans ce cas, une mauvaise décision peut nuire considérablement aux finances d’un trader.
La protection contre le solde négatif empêche cela et évite essentiellement aux traders de perdre plus que ce qu’ils possèdent. Il s’agit d’une pratique assez rudimentaire qui peut éviter une catastrophe. Heureusement, la plupart des courtiers offrent une protection contre le solde négatif, mais c’est un élément que les traders qui ont l’intention d’utiliser l’effet de levier doivent vérifier.
Conclusion
L’utilisation de l’effet de levier sur le Forex repose sur une routine de trading solide et une protection contre les circonstances défavorables. Les traders qui respectent ces deux étapes peuvent trouver l’effet de levier très utile pour mieux gérer leur capital et vraiment miser sur les transactions dans lesquelles ils croient. N’oubliez pas d’être méticuleux lorsque vous calculez votre position et de ne pas surendetter.
Avertissement : ces informations ne constituent ni un conseil en investissement ni une recommandation d’investissement, mais une communication marketing.
