Que sont les CFD et comment fonctionne le trading de CFD ? Si vous êtes novice en matière de trading, vous vous demandez probablement ce que tout cela signifie, mais nous aborderons tous ces points dans cet article facile à comprendre qui vous donnera un aperçu détaillé des contrats sur différence (CFD) et des possibilités qu’ils offrent aux traders par rapport aux formes d’investissement plus traditionnelles.
Avec les CFD, vous pouvez négocier les variations de prix de nombreux instruments financiers. Grâce à leur flexibilité, à leurs coûts réduits par rapport aux investissements traditionnels et à leur facilité d’accès via les plateformes des courtiers en CFD, les CFD sont devenus le type d’investissement préféré de nombreuses personnes. Comprendre leur fonctionnement, mais aussi les risques qu’ils comportent, vous permettra d’explorer les opportunités de trading en toute confiance.
Qu’est-ce qu’un CFD ?
Le « contrat pour différence » (CFD) désigne un accord entre vous, le trader, et votre courtier. Le « contrat » stipule que l’une des deux parties paiera l’autre, en fonction de l’évolution du prix. Les analystes estiment le montant en fonction de la différence entre les cours d’ouverture et de clôture. Cela signifie le prix à l’entrée de la transaction par rapport au prix à la sortie.
Flexibilité
Le trading de CFD vous permet de spéculer sur la valeur d’un actif sous-jacent, plutôt que de négocier l’actif lui-même. La nature « dérivée » des CFD leur confère cette flexibilité ainsi que plusieurs autres caractéristiques qui ont rendu ce type de trading particulièrement attrayant pour toute une nouvelle génération de traders. Depuis les années 1990, les CFD ont pris une valeur de plusieurs milliards de dollars et ont attiré un nombre croissant de traders du monde entier qui souhaitent spéculer sur l’évolution des prix sans avoir à débourser beaucoup d’argent pour acquérir l’actif réel, qu’il s’agisse d’or, d’actions ou de devises.
Explorer les marchés mondiaux en toute simplicité
Exactement, cette caractéristique clé – ne pas posséder l’actif sous-jacent – a permis aux traders d’explorer un large éventail de fonctionnalités. Les CFD peuvent être utilisés pour négocier sur plusieurs marchés tels que le forex, les métaux, les actions, les indices et les matières premières. Cela vous permet d’élargir votre portefeuille beaucoup plus facilement et de manière plus rentable, tout en enrichissant votre portefeuille et en gérant les risques. De plus, quel que soit le marché sur lequel vous négociez, le processus d’achat ou de vente d’un CFD est le même.
Achat et vente
Le trading de CFD permet aux investisseurs de vendre lorsqu’ils identifient que la valeur marchande d’un actif dépasse sa valeur réelle. Grâce à la vente à découvert, les investisseurs ont la possibilité d’explorer les opportunités lorsque le prix baisse, au lieu de suivre une approche plus conventionnelle consistant à acheter et à conserver. Les traders peuvent ajouter des ordres stop-loss lorsqu’ils vendent à découvert afin de gérer le risque de trading et de minimiser les pertes potentielles.
L’arme à double tranchant
Tout le monde apprécie les CFD, car ils permettent de trader avec des capitaux empruntés, ou ce que l’on appelle « l’effet de levier ». L’effet de levier vous permet de trader avec un capital plus modeste et d’emprunter le reste auprès du courtier. Le trading avec effet de levier utilise le capital de votre compte de courtage comme marge, votre dépôt, de sorte que vous ne pouvez engager qu’un petit pourcentage du coût de la position pour l’achat. L’utilisation de l’effet de levier signifie que les traders peuvent calculer leurs profits et leurs pertes sur la base de la taille totale de la position, quel que soit le montant de la marge appliquée.
Prenons un exemple. L’or est un métal précieux que vous pouvez négocier sous forme de CFD. Si vous investissez 100 $ dans une position avec un effet de levier de 10x, la taille totale de votre position sera de 1 000 $. Si le prix augmente de 5 %, votre position vaudra 1 050 $, soit un bénéfice de 50 $. Si le prix baisse de 5 %, votre position vaudra alors 950 $, ce qui signifie que vous aurez subi une perte de 50 $. Si vous aviez effectué la même transaction sans effet de levier, votre profit ou votre perte aurait été de 5 $. Comme le montre clairement cet exemple, l’effet de levier vous aide à réaliser des profits plus importants, mais il augmente également vos pertes. C’est pourquoi on le qualifie souvent d’arme à double tranchant.
Gestion des risques dans le trading de CFD
Si vous êtes débutant, vous devriez utiliser un effet de levier faible et l’utiliser avec beaucoup de prudence.
Cela vous aidera à éviter de vider votre compte en raison de votre inexpérience. Seuls les traders expérimentés devraient utiliser un effet de levier plus élevé. Ils doivent parfaitement comprendre les risques et avoir plusieurs années d’expérience dans le trading, des connaissances approfondies et des compétences solides.
Comment négocier un CFD ?
Si vous êtes un investisseur traditionnel, vous connaissez probablement le vieil adage « acheter bas et vendre haut ». Si le trading de CFD suit la même logique, les traders de CFD ont toutefois la possibilité de réaliser des gains en vendant haut et en achetant bas.
Si vous achetez un CFD sur l’action Tesla et que le cours augmente, votre courtier créditera votre compte en conséquence une fois que vous aurez clôturé la position. Si le cours baisse et que vous subissez une perte, votre compte sera débité du montant correspondant. Lorsque vous vendez à découvert, au lieu d’acheter une position CFD, vous ne réaliserez un profit que si le cours de l’actif sous-jacent baisse.
Quel que soit l’instrument de trading que vous choisissez, les profits et pertes sur une transaction CFD sont toujours estimés de la même manière.
Que votre CFD soit en EUR/USD, en or ou en pétrole, vous spéculez toujours sur l’évolution du cours et vous ne possédez pas l’actif sous-jacent.
Frais de nuit
Lorsque vous négociez avec un effet de levier, vous pouvez accumuler des frais de financement au jour le jour. Bien que ceux-ci puissent être limités, vous devez les prendre en compte dans votre stratégie globale afin de pouvoir gérer vos coûts et planifier à l’avance. Les CFD sont principalement utilisés pour le trading à court terme, de sorte que les traders ont tendance à éviter de maintenir leurs positions ouvertes trop longtemps et à éviter de payer ces frais supplémentaires qui peuvent réduire leurs profits potentiels. Si vous souhaitez trader des CFD sur une plus longue période, ces frais peuvent non seulement éclipser vos profits potentiels, mais aussi amplifier vos pertes.
Pourquoi trader les CFD ?
Voici quelques raisons pour lesquelles les traders ont choisi le trading de CFD :
- Négocier avec effet de levier
- Accédez à un large éventail de marchés
- Couvrez vos positions
- Heures d’ouverture prolongées
- Vente à découvert
- Règlement immédiat en espèces
Risques potentiels liés au trading de CFD
Risque de contrepartie
Les CFD sont négociés de gré à gré (OTC) avec un courtier, ce qui crée un risque de contrepartie. Si un courtier devient insolvable, vous pouvez subir des pertes financières. Veillez donc à toujours choisir un courtier de premier plan, fiable et bénéficiant de plusieurs années d’expérience dans le secteur.
Fermeture des positions
Le courtier CFD clôturera toutes vos positions CFD si vous ne disposez pas de fonds suffisants sur votre compte. Le courtier peut vous avertir afin que vous puissiez approvisionner votre compte pour maintenir vos positions ouvertes.
Frais de nuit
Pendant les heures où l’activité boursière est moins intense, les actualités et les événements peuvent influencer les marchés de manière imprévisible, provoquant des fluctuations importantes qui peuvent nuire à vos positions. Si vous conservez des positions longues sur CFD pendant la nuit, vous pouvez encourir des frais de financement, tandis que les positions courtes sur CFD entraîneront des frais d’emprunt.
Volatilité
En cas de forte volatilité, les exigences de marge peuvent être ajustées à très court terme.
En fin de compte, les CFD vous permettent d’explorer les mouvements du marché avec la possibilité d’obtenir des rendements plus élevés, mais ils comportent également un risque plus élevé de pertes. Vous devez toujours analyser attentivement le marché et utiliser des stratégies de gestion des risques. Ainsi, avant de négocier des CFD, assurez-vous de savoir si vous souhaitez négocier avec plus ou moins de fonds, de manière plus ou moins agressive ou comme moyen d’atténuer les risques. Gardez toujours à l’esprit vos objectifs de trading personnels (à court et à long terme) et restez concentré, en restant toujours fidèle à votre plan de trading.
Avertissement : Ces informations ne constituent pas un conseil en investissement ni une recommandation d’investissement, mais une communication marketing.
