Le trading de CFD est une forme de spéculation sur le marché dans laquelle le trader conclut un contrat avec le courtier au lieu d’acheter un actif. Contrairement à l’investissement traditionnel, les traders ne possèdent pas l’actif sur lequel ils spéculent et n’ont pas d’impact direct sur les marchés.
En bref, cela répond à la question de notre titre. Toutefois, pour un trader débutant, cette explication ne suffit pas. Vous vous demandez peut-être quel type de contrat est formé, comment les traders peuvent tirer profit sans posséder d’actifs ou comment ils peuvent négocier sur les marchés sans avoir d’impact sur les prix. Vous êtes peut-être un peu plus avancé et vous vous interrogez sur des questions pratiques, par exemple où et comment vous pouvez négocier des CFD. Nous répondrons à toutes ces questions et à bien d’autres dans cet article afin de vous aider à vous familiariser avec les CFD et à constituer une base solide pour vos connaissances en matière de trading.
Négocier sans être propriétaire : Le mécanisme sous-jacent du trading des CFD
Lorsque vous lisez une explication telle que celle du premier paragraphe de notre article, vous pouvez être intimidé par son contenu. La propriété des actifs sous-jacents et les contrats semblent assez formels, mais le concept est simple.
CFD est l’abréviation de contrat de différence. Il s’agit essentiellement d’un contrat dont le prix est lié à un actif existant sur le marché. Ainsi, dans le trading traditionnel, vous achèteriez une action Meta, et dans le trading CFD, vous achèteriez un CFD sur l’action Meta. Bien entendu, les prix sont pratiquement les mêmes.
La différence est que, dans le cas de l’achat d’actions sur les marchés traditionnels, vous possédez une partie réelle de la société. Vous achetez des actions parmi un nombre limité de titres, ce qui influe sur le prix du marché. Si vous achetez suffisamment d’actions, vous pouvez devenir membre du conseil d’administration.
Avec les CFD, vous achetez un contrat avec votre courtier. Cela signifie que vous n’êtes pas en contact avec le marché réel, que vous n’avez pas d’impact direct sur le prix et que vous n’affectez pas l’offre ou la demande. Cependant, votre courtier maintiendra très probablement des prix presque identiques à ceux du marché réel. Ainsi, d’un point de vue fonctionnel, les différences entre les opérations sur CFD et les opérations traditionnelles sont négligeables, à moins que vous n’achetiez un nombre massif d’actions.
Exemples de transactions
Pour comprendre le trading sur CFD, voyons comment se déroule une transaction traditionnelle :
- Vous utilisez un courtier pour vous connecter au marché.
- Vous achetez un actif sur le marché.
- Vous possédez désormais l’actif – par exemple, si vous achetez suffisamment d’actions, vous pouvez devenir membre du conseil d’administration ou détenir une part importante de l’entreprise.
- Vous pouvez vendre l’actif à votre guise.
Et pour une transaction sur CFD :
- Vous utilisez un courtier pour accéder à sa bibliothèque d’actifs CFD.
- Vous achetez un contrat auprès du courtier.
- Vous exécutez le contrat à votre guise.
La question qui se pose alors est la suivante : pourquoi négocier des CFD plutôt que des actifs traditionnels ? Si la seule différence réside dans le fait que vous possédez l’actif que vous achetez, pourquoi ne pas opter pour la négociation traditionnelle ? S’il n’y a pas de différence notable dans le processus de négociation proprement dit, de nombreux aspects sont plus faciles, plus accessibles ou plus avantageux avec les CFD.
Pourquoi les traders choisissent les CFD
La première raison pour laquelle la plupart des traders choisissent les CFD est qu’ils sont beaucoup plus accessibles. Dans le trading traditionnel, tout ce que vous faites passe par des institutions appelées bourses, et la plupart d’entre elles ne vous permettent d’accéder qu’aux produits nationaux. Ainsi, pour un citoyen non américain, l’achat de l’action Amazon que nous avons mentionnée peut nécessiter de franchir un certain nombre d’étapes.
Les courtiers en CFD, en revanche, sont accessibles où que vous soyez. Il vous suffit donc d’ouvrir votre plateforme de négociation pour avoir les meilleurs actifs mondiaux à portée de main. Pour de nombreux traders, ces courtiers sont le seul moyen d’accéder aux meilleurs instruments de trading.
Dans le même ordre d’idées, le trading traditionnel sur les marchés internationaux entraîne souvent des frais supplémentaires. Cela peut rendre les prix beaucoup plus élevés que l’accès au même actif via les CFD. Les CFD offrent généralement une structure basée sur le spread, ce qui, pour la plupart des traders, s’avère plus avantageux.
Ensuite, il y a la commodité. Souvent, lorsque vous effectuez des opérations traditionnelles, votre courtier ne propose qu’une seule classe d’actifs ou tout au plus deux. Les courtiers en CFD proposent généralement une gamme complète d’actifs – devises, actions, indices, matières premières et peut-être plus encore – ce qui vous permet de diversifier votre portefeuille tout en conservant l’ensemble de vos actifs dans un seul et même espace. Cela n’est pas seulement plus pratique du point de vue de l’utilisation, mais facilite également l’analyse du portefeuille et de l’historique des transactions.
Enfin, le secteur du courtage des CFD est très concurrentiel, ce qui oblige les courtiers à se développer et à innover. Par exemple, des fonctionnalités telles que les comptes islamiques et le social trading sont rarement disponibles chez les courtiers traditionnels, mais vous pouvez y accéder chez Xlence. Ainsi, les traders peuvent trouver l’expérience globale plus polyvalente et plus confortable.
Pourquoi les traders ne choisiraient-ils pas les CFD ?
Pour rester tout à fait impartial, nous devons également expliquer pourquoi certains préfèrent éviter les CFD. La première raison est que certains souhaitent simplement posséder des actifs. Si vous souhaitez devenir un actionnaire important ou bénéficier de dividendes, la négociation traditionnelle est certainement la meilleure option. Toutefois, si vous en êtes à ce stade de votre carrière de trader, nous parions que vos connaissances dépassent déjà le cadre de cet article.
Un autre problème est que l’espace CFD peut être dangereux. Certains acteurs mal intentionnés s’attaquent aux traders inexpérimentés et s’en tirent avec des escroqueries. Toutefois, si vous suivez les règles générales de sécurité sur Internet, si vous vous en tenez d’abord aux options les plus populaires et si vous évitez les promesses qui semblent trop belles pour être vraies, vous n’aurez pas grand-chose à craindre.
Quels sont les CFD que vous pouvez négocier ?
Tout ce que vous pouvez acheter sur les marchés traditionnels, vous pouvez l’acheter sous forme de CFD. Voici quelques-uns des CFD les plus populaires :
- Les actions : Actions de sociétés internationales
- Indices : Compendiums d’actions qui évaluent des segments de marché plutôt que des entreprises individuelles.
- Matières premières : Biens de consommation et biens industriels, souvent divisés en trois catégories (métaux, énergies, agricultures).
Dans la grande majorité des cas, vous trouverez également des actifs de change auprès des courtiers en CFD. Ces catégories couvrent la majeure partie du marché, mais certains courtiers vont plus loin. Par exemple, chez Xlence, vous pouvez également accéder aux contrats à terme.
Où négocier les CFD ?
Puisque vous avez trouvé le chemin de notre blog, Xlence est un excellent moyen d’accéder aux CFD pour tous les marchés que nous avons mentionnés. Cependant, vous pouvez également rechercher d’autres options. Il vous suffit de rechercher « Courtier CFD pays » pour votre propre pays pour obtenir des tonnes de résultats.
Trouver un courtier qui vous convienne en tant que débutant est toutefois un processus d’essais et d’erreurs. Tout d’abord, il est préférable de s’en tenir à des options bien connues, dont la réputation en ligne est reconnue par les utilisateurs et les professionnels. La réglementation réduit en outre les risques de tomber sur une société de courtage malhonnête.
Par ailleurs, les facteurs à prendre en compte sont les spreads (plus ils sont faibles, mieux c’est), les options de compte, la plateforme et la disponibilité des actifs. La plupart de ces facteurs dépendent de vos préférences personnelles, et pour les trouver, vous devrez expérimenter.
Votre première expérience le trading de CFD
Ce qu’il reste à couvrir, ce sont les étapes à suivre pour débuter dans le trading des CFD. Tout d’abord, vous voudrez très probablement trader avec un compte de démonstration. Pour ce faire, trouvez un courtier qui propose un compte de démonstration. Ensuite, vous pourrez très probablement vous inscrire en fournissant quelques informations personnelles simples. Vous recevrez alors vos identifiants et pourrez effectuer des transactions sur une plateforme de test avec des fonds virtuels. Ces fonds ne peuvent pas être retirés, ils ne vous servent donc qu’à vous entraîner.
Une fois que vous aurez commencé à négocier, votre courtier vous demandera probablement de passer par un processus KYC. Cette procédure fait partie de la diligence raisonnable et peut nécessiter des photos de votre carte d’identité et de vos factures comme preuve de résidence. Gardez à l’esprit que la procédure peut prendre quelques jours.
Et voilà, vous êtes officiellement un trader CFD ! Une fois décomposé en plusieurs étapes, le processus est très simple et n’est pas aussi effrayant que la lecture de concepts financiers complexes en théorie. Et bien que le trading soit une question d’amélioration constante, le premier pas est important, et nous espérons que cet article vous a aidé à franchir le vôtre !
Clause de non-responsabilité :Ces informations ne sont pas considérées comme des conseils ou des recommandations d’investissement, mais plutôt comme une communication marketing.
