Chaque fois que vous voyagez à l’étranger ou achetez quelque chose dans un autre pays, vous échangez des devises étrangères et interagissez avec le marché des changes. Mais il existe tout un marché financier qui va bien au-delà du simple échange de dollars contre des euros. Le marché des changes est gigantesque et fonctionne 24 heures sur 24. Dans cet article, nous abordons les bases du trading sur le marché des changes. Vous apprendrez comment il fonctionne et comment vous lancer.
Qu’est-ce que le trading sur le Forex ?
Le trading sur le Forex consiste à acheter une devise et à en vendre une autre afin de tirer profit des variations de leur valeur relative. Il s’effectue sur le marché des changes, où les transactions quotidiennes dépassent les 7 000 milliards de dollars. Contrairement aux actions ou aux matières premières, les traders Forex négocient électroniquement de gré à gré (OTC) via des réseaux mondiaux, 24 heures sur 24, cinq jours par semaine.
Étant donné que les traders négocient toujours les devises par paires, l’achat d’une devise entraîne automatiquement la vente de l’autre. Par exemple, si vous négociez la paire EUR/USD, vous spéculez sur la hausse ou la baisse de la valeur de l’euro par rapport au dollar américain.
Comment fonctionnent les paires de devises
Chaque transaction sur le marché des changes porte sur deux devises. La devise de base est la première devise d’une paire, tandis que la devise de cotation est la seconde. Dans la paire EUR/USD, l’euro est la devise de base et le dollar américain est la devise de cotation.
Types de paires de devises
Nous classons les paires de devises en trois catégories : majeures, mineures et exotiques, chaque groupe contenant différentes paires provenant du monde entier, certaines plus populaires que d’autres.
Les paires majeures, par exemple EUR/USD ou USD/JPY, sont très liquides et entraînent moins de frais. Les paires mineures, comme EUR/GBP ou AUD/CAD, n’incluent pas le dollar américain, mais font partie des principales devises mondiales. Les paires de devises associent une devise majeure à une devise provenant d’une économie en croissance ou émergente.
On peut citer comme exemple les paires USD/TRY (dollar américain/lire turque) ou EUR/THB (euro/baht thaïlandais). Ces paires sont généralement plus risquées et plus coûteuses à négocier.
Comment fonctionne le trading sur le Forex
Dans sa forme la plus simple, le trading sur le Forex consiste à spéculer sur les fluctuations de la valeur des devises et à prendre position à leur égard. Si vous prévoyez une appréciation d’une devise, vous l’achetez, mais si vous prévoyez une dépréciation, vous la vendez.
Si vous pensez que la livre sterling va s’apprécier par rapport au dollar américain, par exemple, vous pouvez passer un ordre d’achat sur la paire GBP/USD. Si la livre s’apprécie, la valeur de cette paire augmentera. Vous pourrez alors clôturer votre position et réaliser un gain. Mais si la livre se déprécie, vous risquez de perdre de l’argent.
Analyse du marché
Pour prendre des décisions éclairées, les traders ont recours à deux principaux types d’analyse. L’analyse technique examine les graphiques des cours et utilise des indicateurs tels que les moyennes mobiles ou les lignes de tendance pour prédire les mouvements futurs des cours. L’analyse fondamentale examine l’actualité économique, les variations des taux d’intérêt et les événements géopolitiques susceptibles d’influencer la devise d’un pays.
Une fois que vous avez conclu une transaction, la gestion des risques est très importante, car elle vous aidera à protéger vos fonds et à limiter vos pertes. La plupart des traders utilisent des ordres stop-loss pour limiter leurs pertes si le marché évolue en leur défaveur, et des niveaux de take-profit pour clôturer automatiquement une transaction dès qu’elle atteint un objectif de profit.
Quelques termes clés du Forex que vous rencontrerez
Lorsque vous commencez à étudier le trading sur le Forex, vous apprendrez quelques termes de base qui vous seront utiles.
Un pip est une unité de mesure qui indique la plus petite variation de prix disponible pour la plupart des paires de devises. La plupart du temps, un pip correspond à 0,0001 du prix coté. Ainsi, si la paire de devises EUR/USD passe de 1,1000 à 1,1005, elle a augmenté de 5 pips.
Les transactions sont exécutées par lots, ou ensembles d’unités monétaires. Un lot normal correspond à 100 000 unités monétaires de base, mais des mini-lots et des micro-lots sont également disponibles, respectivement de 10 000 et 1 000 unités.
L’effet de levier vous permet de contrôler un montant important avec un capital relativement faible. Par exemple, avec un effet de levier de 1:100, vous pouvez utiliser un dépôt de 1 000 $ pour effectuer une transaction de 100 000 $. Cela amplifie à la fois les profits et les pertes, donc même si cela peut augmenter vos rendements, cela augmente également le risque.
Vous trouverez également le terme « spread », qui désigne la différence entre le cours acheteur (ask) et le cours vendeur (bid). Le spread correspond à la commission du courtier forex et a tendance à être plus serré (plus faible) pour les paires de devises majeures en période de forte liquidité.
Pourquoi les gens font-ils du trading sur le Forex ?
Les gens sont attirés par le trading de devises pour plusieurs raisons. L’une des plus importantes est la liquidité du marché, qui vous permet d’entrer et de sortir de positions avec un minimum de tracas, souvent sans dérapage ni distorsion substantiels des prix.
Le Forex offre également une grande flexibilité. Étant ouvert 24 heures sur 24, du lundi au vendredi, vous n’aurez pas besoin de modifier votre emploi du temps pour trader.
Une autre raison est le coût d’entrée relativement faible. La plupart des courtiers CFD vous permettent d’approvisionner vos comptes avec des montants initiaux relativement modestes et proposent des comptes d’entraînement sous forme de comptes démo. Et grâce à l’effet de levier, même un petit capital peut vous permettre d’obtenir des positions plus importantes, même si, comme nous l’avons suggéré, cela entraîne une augmentation des gains et des pertes potentielles.
Comment se lancer dans le trading sur le Forex
Si vous vous intéressez au Forex, la première étape consiste à trouver un courtier fiable. Recherchez un courtier réputé, qui propose des tarifs compétitifs et une plateforme de trading facile à utiliser. De nombreux courtiers prennent en charge MetaTrader 4, qui est le plus populaire parmi les traders particuliers.
Une fois que vous avez trouvé un courtier, il est judicieux de créer un compte démo. Cela vous permet de trader avec des fonds virtuels dans des conditions réelles de marché afin de vous familiariser avec le fonctionnement sans mettre en péril votre argent durement gagné.
Lorsque vous êtes prêt à passer à l’action, commencez par négocier avec une petite mise. Commencez modestement, en appliquant une gestion des risques rigoureuse, et veillez à ne risquer qu’une petite partie de votre capital sur une seule transaction et à toujours utiliser des ordres stop-loss.
Il est également important d’avoir un plan de trading. Votre plan devra décrire les paires de devises que vous négocierez, la manière dont vous analyserez les marchés, vos stratégies d’entrée et de sortie, ainsi que vos niveaux de risque. Le fait de vous en tenir à un bon plan vous évitera de prendre des décisions émotionnelles, qui sont généralement la cause de l’échec des nouveaux traders.
Les erreurs à éviter pour les débutants
Comme tout marché financier, le Forex comporte des risques, et les débutants ont tendance à tomber dans les mêmes pièges. L’une des plus grosses erreurs consiste à abuser de l’effet de levier. Ce n’est pas parce que vous pouvez effectuer des transactions importantes que vous devez nécessairement le faire. Un effet de levier élevé éliminera rapidement votre capital si une transaction vous est défavorable.
Une autre erreur courante consiste à se lancer dans le trading sans plan ni stratégie, en se contentant de faire des suppositions aveugles et en se fiant à son intuition. Il est également facile de se laisser envahir par ses émotions, surtout après une perte. Cela conduit généralement à un « trading de revanche », où les traders effectuent des transactions illogiques dans le but de récupérer rapidement leurs pertes.
Le manque de pratique et le fait de se lancer directement dans le trading en direct sont également risqués. Utilisez des comptes démo pour gagner en confiance et tester différentes stratégies avant de risquer de l’argent réel.
Prêt à essayer ?
Les traders peuvent explorer le trading sur le Forex à tout moment de la journée, et sa forte liquidité leur permet de rechercher des rendements importants, ce qui rend ce marché très populaire. Cependant, les gains potentiels s’accompagnent de risques potentiels. Il est donc essentiel de se lancer sur le Forex en étant bien préparé et avec la volonté d’apprendre. Commencez par acquérir des connaissances et utilisez un compte démo pour vous entraîner.
Choisissez un courtier réputé qui soutient votre croissance grâce à des ressources pédagogiques et des outils de trading performants. Et n’oubliez jamais : l’objectif n’est pas seulement de réaliser une transaction gagnante, mais aussi d’élaborer une stratégie efficace à long terme. Si vous êtes prêt à passer à l’étape suivante, ouvrez un compte démo ou un compte réel chez Xlence et explorez les marchés en toute confiance.
Avertissement : Ces informations ne constituent pas un conseil en investissement ni une recommandation d’investissement, mais une communication marketing.
