O mercado cambial, mais conhecido como Forex ou FX, é o maior e mais facilmente convertido mercado de ativos do mundo. Já viajou para outro país e trocou o seu dinheiro pela moeda local? Então participou no Forex sem saber.
O que é exatamente o Forex? Como funciona o Forex e por que é tão importante? Este guia irá descrevê-lo em detalhes.
O que é forex?
Forex, abreviação de «foreign exchange» (mercado cambial), é o mercado global no qual as moedas são negociadas. Basicamente, está aberto para negócios durante todo o dia, cinco dias por semana, permitindo que pessoas, bancos, empresas e órgãos governamentais realizem câmbios de moedas.
Ao contrário dos mercados de ações, o Forex não possui uma bolsa centralizada. As negociações ocorrem online, no mercado de balcão, através de uma rede de bancos, organizações financeiras e corretores individuais em todo o mundo.
As moedas são sempre negociadas em pares, o que significa que, quando compra uma, vende outra ao mesmo tempo. Por exemplo, se negociar EUR/USD, adquire euros ao vender dólares americanos.
Por que o mercado cambial é importante?
A economia global depende do câmbio. Ele permite:
- Comércio e investimento mundial, uma vez que as empresas necessitam de moeda estrangeira para comprar e oferecer artigos com moedas diferentes.
- Atividade do banco central, uma vez que os governos e os bancos centrais utilizam o câmbio para trazer estabilidade às suas economias.
- Especulação, uma vez que os negociantes compram e vendem moedas para aproveitar as variações de custo e gerar receitas.
- Mitigação de riscos, uma vez que as empresas e os banqueiros utilizam o câmbio para se protegerem das variações cambiais que podem afetar os seus ganhos.
A importância do mercado cambial é muito grande! Ele serve como base para o comércio internacional.
Como funciona o comércio forex?
A negociação Forex envolve prever se uma moeda se fortalecerá ou enfraquecerá em relação a outra. Para fazer isso, todos os negociadores utilizam o seguinte:
- Pares de moedas. Todas as transações envolvem duas moedas, como GBP/USD (libra esterlina versus dólar americano).
- Preço de compra e venda. O «preço de compra» é o preço que os negociadores estão dispostos a pagar por uma moeda, enquanto o «preço de venda» é o preço que os vendedores querem.
- Alavancagem. Os negociadores podem pedir dinheiro emprestado para negociar montantes superiores aos que têm na sua conta, aumentando os lucros potenciais (e os riscos!).
- Participantes do mercado. Bancos centrais, fundos de hedge, empresas, instituições financeiras, governos e traders individuais desempenham um papel importante no mercado Forex.
A negociação Forex ocorre por meio de corretoras e plataformas de negociação como a Xlence, onde os negociadores analisam gráficos, realizam negociações e gerenciam riscos.
Como funcionam os pares de moedas?
As moedas são negociadas em pares, o que significa que comprar uma moeda requer a venda de outra ao mesmo tempo. As combinações mais comuns são estas:
- Pares principais. Estes apresentam o maior volume de negociação em todo o mundo. Exemplos são EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD e USD/CHF.
- Pares menores. Estes são negociados com menos volume. Estes pares, como EUR/GBP e AUD/JPY, continuam a ser importantes.
- Par exóticos. Estes combinam uma moeda importante e outra de um mercado emergente. Um exemplo é o USD/TRY (dólar americano em relação à lira turca).
Conhecer os pares de moedas é muito, muito importante para tomar decisões comerciais acertadas.
O que influencia os preços do mercado cambial?
Os preços do Forex variam com base em vários fatores, tais como os fundamentos económicos, as ações dos bancos centrais e o sentimento do mercado, juntamente com eventos geopolíticos em todo o mundo.
As taxas de juro são muito importantes. Quando um banco central as aumenta, a moeda geralmente fica mais forte. Os investidores querem melhores retornos, então, quando as taxas caem, as moedas geralmente enfraquecem. O aumento do PIB, o emprego… também alteram o valor de uma moeda. Eles mostram o quão saudável está a economia no momento.
A oferta e a procura também causam alterações. Se as instituições e os negociantes favorecerem uma moeda, o seu valor aumentará. Se a venderem, o valor diminuirá. Os acontecimentos relacionados com a política mundial muitas vezes levam os investidores a optar por moedas seguras, como o USD ou o JPY. A especulação também contribui para as flutuações da volatilidade. Os fundos de cobertura e os grandes investidores que negociam muito estão sempre a estudar as notícias e a fazer trabalho técnico, bem como a verificar as tendências do mercado.
O Forex, no final das contas, é um mercado que se move rapidamente e está sempre a mudar de forma, tornando-o, às vezes, uma força imprevisível. No entanto, leva tempo para melhorar, como tudo na vida.
Estratégias de negociação Forex
Cada pessoa que negocia aborda o mercado cambial de uma maneira diferente e não existe uma única maneira ideal de fazê-lo. Alguns gostam de negociações rápidas de curto prazo, enquanto outros usam uma estratégia mais paciente e de longo prazo. Estar ciente dos planos cambiais mais frequentes pode ser útil para alguém decidir o mais adequado para a gestão de riscos.
Uma das formas mais conhecidas é o day trading. Com ele, os traders compram e vendem pares de moedas num único dia de negociação. Esse plano tenta lucrar com as variações de preço de curto prazo. Isso requer um forte domínio das tendências do mercado, sendo capaz de lidar com várias negociações com eficiência. É bom para traders que gostam de negociações ativas e práticas, mas requer foco e experiência.
Para quem procura um equilíbrio entre negociações de curto e longo prazo, o swing trading pode ser uma escolha melhor. Os swing traders mantêm posições por dias ou até semanas, pois procuram lucrar com as variações de preço a médio prazo. Em comparação com o day trading, o swing trading permite mais flexibilidade, o que o torna uma boa escolha para quem não pode estar sempre a acompanhar os mercados, mas ainda assim deseja fazer negociações estratégicas.
Explicação sobre scalping, acompanhamento de tendências e negociação de breakouts
Um método diferente é o scalping, que consiste em fazer várias pequenas transações em poucos minutos e lucrar com pequenas variações de preço. Os scalpers dependem de um alto volume de transações e ações precisas para obter margens de lucro. Embora esse plano possa ser lucrativo, ele requer dados e conhecimentos profundos sobre o mercado.
Para os traders com um plano de projeção mais longo, seguir a tendência pode ser uma escolha interessante. Isso envolve identificar e capitalizar tendências de preços prolongadas, sejam elas de alta ou de baixa. Os traders de tendência utilizam dados e informações históricas para decidir quando iniciar e encerrar as negociações. Seguir a tendência é menos intensivo, mas ainda assim muito analítico.
Por último, a negociação de rompimento concentra-se em realizar negociações quando os preços rompem níveis significativos de suporte ou resistência. Esta estratégia baseia-se na ideia de que, uma vez que um preço rompe um determinado nível, muitas vezes continua a mover-se nessa direção com impulso. A negociação de rompimento é comum para os negociadores que desejam gerar receitas a partir de grandes altas e baixas do mercado.
Conceitos finais e riscos da negociação forex
O comércio Forex apresenta múltiplas oportunidades, mas também tem riscos consideráveis que todos os negociadores devem estar cientes. A volatilidade do mercado representa uma das maiores dificuldades, e mudanças repentinas nos preços podem causar perdas inesperadas. O mercado Forex é muito dinâmico, e você deve estar preparado para isso.
Outro conceito importante é a alavancagem. Ela permite que um trader controle posições usando uma pequena quantidade de fundos. A alavancagem pode gerar lucros, mas também pode produzir déficits. Alguns métodos para gerenciar riscos podem ser implementados, como ordens de stop loss.
Por fim, negociar com base nas emoções representa outro risco quando se trata de forex. Nunca é recomendável tomar decisões precipitadas, pois elas podem resultar em decisões erradas, colocando-o em risco. Elaborar planos de negociação disciplinados e segui-los pode ser a melhor maneira de evitar reações emocionais às flutuações do mercado.
Isenção de responsabilidade: Estas informações não devem ser consideradas como conselhos ou recomendações de investimento, mas sim como uma comunicação de marketing.
