O que são CFDs e como funciona a negociação de CFDs? Se é novo no mundo da negociação, provavelmente está a perguntar-se o que tudo isto significa, mas iremos discutir tudo neste artigo fácil de acompanhar, que lhe dará uma visão aprofundada sobre os Contratos por Diferença (CFDs) e as possibilidades que oferecem aos negociadores em comparação com formas mais tradicionais de investimento.
Com os CFDs, pode negociar as variações de preço de muitos instrumentos de negociação. Com a sua flexibilidade, custos mais baixos em comparação com o investimento tradicional e facilidade de acesso através das plataformas dos corretores de CFDs, os CFDs tornaram-se o tipo de investimento de negociação preferido por muitas pessoas. Compreender como funcionam, mas também os riscos envolvidos, permitir-lhe-á explorar oportunidades de negociação com confiança.
O que é um CFD?
«Contrato por diferença» (CFD) refere-se a um acordo entre si, o negociador, e o seu corretor. O «contrato» especifica que uma das duas partes pagará à outra, dependendo da direção que o preço tomar. Os analistas estimam o montante com base na diferença entre os preços de abertura e de fecho. Isso significa o preço na entrada da negociação em comparação com o preço na saída.
Flexibilidade
A negociação de CFDs permite-lhe especular sobre o valor de um ativo subjacente, em vez de negociar o próprio ativo. A natureza «derivativa» dos CFDs permite-lhes essa flexibilidade, bem como várias outras características que tornaram este tipo de negociação particularmente atraente para toda uma nova geração de negociadores. Desde a década de 1990, os CFDs cresceram até atingir um valor de milhares de milhões de dólares e acumularam um número crescente de negociadores de todas as partes do mundo que querem especular sobre a movimentação dos preços sem pagar muito dinheiro para possuir o ativo real e material, seja ele ouro, ações ou moeda.
Explorando os mercados globais com facilidade
Exatamente, essa característica fundamental — não possuir o ativo subjacente — permitiu que os negociadores explorassem uma ampla gama de funcionalidades. Os CFDs podem ser usados para negociar em vários mercados, como forex, metais, ações, índices e commodities. Isso permite que você expanda o seu portfólio de maneira muito mais fácil e económica, enriquecendo-o e, ao mesmo tempo, gerindo o risco. Além disso, não importa em qual mercado você está a negociar, o processo de compra ou venda de um CFD é o mesmo.
Compra e venda
A negociação de CFDs permite que os investidores vendam quando identificam que o valor de mercado de um ativo excede o seu valor real. Através da venda a descoberto, os investidores têm a opção de explorar oportunidades quando o preço cai, em vez de seguirem uma abordagem mais convencional de comprar e manter. Os negociadores podem adicionar ordens de stop loss quando vendem a descoberto para gerir o risco de negociação, bem como minimizar potenciais perdas.
A faca de dois gumes
Todos adoram CFDs, pois permitem negociar com capital emprestado, ou como é chamado de «alavancagem». Usar alavancagem permite negociar com um capital menor e pedir o restante emprestado à corretora. A negociação com alavancagem utiliza o capital da sua conta de corretagem como margem, o seu depósito, para que possa colocar apenas uma pequena percentagem dos custos da posição para compra. Usar alavancagem significa que os negociadores podem calcular lucros e perdas com base no tamanho total da posição, independentemente do valor da margem aplicada.
Vamos usar um exemplo. O ouro é um metal precioso que pode ser negociado como CFD. Se investisse 100 $ numa posição com alavancagem de 10x, o tamanho total da sua posição seria de 1000 $. Se o preço subisse 5%, a sua posição valeria 1050 $, sendo 50 $ o seu lucro. Se o preço cair 5%, a sua posição valerá 950 $, o que significa que terá incorrido numa perda de 50 $. Se tivesse concluído a mesma transação sem alavancagem, o seu lucro ou perda seria de 5 $. Como fica claro neste exemplo, a alavancagem ajuda-o a obter lucros maiores, mas também aumenta as suas perdas. É por isso que é frequentemente chamada de faca de dois gumes.
Gestão de riscos para negociação de CFD
Se é um principiante, deve usar uma alavancagem baixa — e usá-la com muita cautela.
Isso ajuda a evitar a perda total da sua conta devido à inexperiência. Uma alavancagem mais alta só deve ser usada por traders experientes. Eles precisam compreender totalmente os riscos e ter anos de experiência em negociação, conhecimento e habilidades sólidas.
Como negociar um CFD?
Se é um investidor tradicional, provavelmente conhece o velho ditado «compre na baixa e venda na alta». Embora a negociação de CFDs siga a mesma lógica, os negociadores de CFDs têm a flexibilidade de buscar ganhos vendendo na alta e comprando na baixa.
Se comprar um CFD em ações da Tesla e o preço subir, a sua corretora creditará a sua conta de acordo com o valor correspondente assim que fechar a posição. Se o preço cair e você incorrer em uma perda, a sua conta será debitada com o valor relevante. Ao vender a descoberto, em vez de comprar uma posição CFD, você só terá lucro se o preço do ativo subjacente cair.
Independentemente do instrumento de negociação escolhido, os lucros e perdas numa negociação de CFD são sempre estimados da mesma forma.
Quer o seu CFD seja em EUR/USD, ouro ou petróleo, está sempre a especular sobre a direção do preço e não é proprietário do ativo subjacente.
Taxas de pernoite
Quando negoceia com alavancagem, pode acumular taxas de financiamento overnight. Embora estas possam ser limitadas, deve tê-las em conta na sua estratégia global, para que possa gerir os seus custos e planear com antecedência. Os CFDs são usados principalmente para negociações de curto prazo, então os negociadores tendem a evitar manter posições abertas por muito tempo e a evitar incorrer nessas taxas extras que podem consumir seus lucros potenciais. Se você quiser negociar CFDs por um período mais longo, essas taxas podem não apenas ofuscar quaisquer lucros potenciais, mas também ampliar quaisquer perdas.
Por que negociar CFDs?
Aqui estão algumas razões pelas quais os traders escolhem negociar CFDs:
- Negocie com alavancagem
- Obtenha acesso a uma ampla variedade de mercados
- Proteja as suas posições
- Horário de funcionamento prolongado
- Venda a descoberto
- Liquidação imediata em dinheiro
Riscos potenciais envolvidos na negociação de CFDs
Risco de contraparte
Os CFDs são negociados no mercado de balcão (OTC) com um corretor, o que cria um risco de contraparte. Se um corretor se tornar insolvente, poderá incorrer em perdas financeiras, por isso certifique-se de que escolhe sempre um corretor líder e fiável, com anos de experiência no setor.
Encerramento de posições
A corretora de CFD encerrará todas as suas posições de CFD se não tiver fundos suficientes na sua conta. A corretora poderá avisá-lo para que possa depositar fundos na conta e manter as suas posições abertas.
Custos de pernoite
Durante os horários com menor atividade de negociação, notícias e eventos podem movimentar os mercados de forma imprevisível, criando grandes movimentos que podem prejudicar as suas posições. Se deixar posições longas em CFDs durante a noite, poderá incorrer em encargos de financiamento, enquanto que as posições curtas em CFDs incorrerão numa taxa de empréstimo.
Volatilidade
Se houver volatilidade acentuada, a exigência de margem poderá ser ajustada com muito pouca antecedência.
Em última análise, os CFDs permitem-lhe explorar os movimentos do mercado com potencial para retornos mais elevados, mas também acarretam um risco mais elevado de perdas. Deve sempre analisar cuidadosamente o mercado e utilizar estratégias de gestão de risco. Portanto, antes de negociar CFDs, certifique-se de decidir se deseja negociar com mais ou menos fundos, de forma mais ou menos agressiva, ou como forma de mitigar o risco. Tenha sempre em mente os seus objetivos pessoais de negociação (tanto a curto como a longo prazo) e mantenha-se focado, seguindo sempre o seu plano de negociação.
Isenção de responsabilidade: Estas informações não devem ser consideradas como conselhos ou recomendações de investimento, mas sim como uma comunicação de marketing.
