O trading de CFDs é uma forma de especulação nos mercados financeiros, no qual o trader forma um contrato com a corretora em vez de comprar diretamente um ativo. Ao contrário do trading tradicional, os traders não possuem o ativo sobre o qual especulam e não têm impacto direto sobre os mercados.
Resumindo, já respondemos à questão do nosso título. No entanto, para um novo trader, esta explicação não é suficiente. É necessário explicar que tipo de contrato é estabelecido, a forma como os traders conseguem lucrar sem deter efetivamente os ativos, e como é possível negociar nos mercados sem ter impacto sobre os preços. Poderá ser um trader um pouco mais avançado e questionar-se sobre aspetos práticos, como onde e como pode negociar CFDs. Responderemos a todas estas questões e muito mais neste artigo, para o ajudar a aprender sobre os CFDs e formar uma base sólida de conhecimento para a sua jornada de trading.
Negociar sem propriedade: O mecanismo subjacente ao trading de CFDs
Pode sentir-se intimidado ao ler a explicação que fornecemos no primeiro parágrafo. A propriedade de ativos subjacentes e os contratos parecem aspetos bastante formais, o conceito é bastante simples.
CFD é a abreviatura de contrato por diferença. Essencialmente, é um contrato cujo preço está vinculado a um ativo existente no mercado. Por exemplo, no trading tradicional, pode comprar diretamente ações da Meta, e na negociação de CFDs, estaria a comprar um CFD de ações da Meta. Os seus preços, obviamente, seriam praticamente iguais.
A diferença é que, no caso da compra de ações nos mercados tradicionais, seria proprietário de uma parte real da empresa. Estaria a comprar parte da oferta limitada de ações e, portanto, teria impacto sobre o preço de mercado e, caso comprasse um número elevado de ações, poderia até garantir um lugar no conselho de administração.
Com o trading de CFDs, estaria a comprar um contrato com a sua corretora. Isto significa que não está ligado ao mercado real, não está a influenciar diretamente o preço e não está a afetar a oferta ou a procura. No entanto, a sua corretora irá provavelmente manter os preços quase idênticos aos do mercado real. Como tal, funcionalmente, as diferenças entre o trading de CFDs e o trading tradicional são insignificantes, a menos que esteja a comprar um grande número de ações. A negociação de CFDs destaca-se por oferecer essa flexibilidade sem necessidade de possuir os ativos subjacentes.
Exemplos de negociação
Para compreender o trading de CFDs, vamos analisar primeiro um exemplo prático de uma transação no mercado tradicional:
- Usa uma corretora para obter acesso ao mercado.
- Compra um ativo no mercado.
- Passa a ser proprietário do ativo – por exemplo, se comprar ações suficientes, pode tornar-se membro do conselho de administração ou possuir uma parte significativa da empresa.
- Pode vender o ativo quando quiser.
Em transações com CFDs:
- Utiliza uma corretora para aceder à sua oferta de CFDs em ativos subjacentes.
- Compra um contrato à corretora.
- Executa o contrato quando quiser.
Naturalmente, a questão mais importante é: por que motivo alguém deve negociar CFDs em vez de ativos tradicionais? Se a única diferença é a propriedade do ativo que está a comprar, porque não optar pelo trading tradicional? E, embora não exista uma diferença notável no processo de negociação, vários elementos do trading de CFDs são mais simples e acessíveis, ou mais benéficos para os traders. A negociação de CFDs torna esses aspetos ainda mais claros, destacando vantagens práticas para diferentes perfis de investidores.
Os investidores escolhem CFDs porquê?
O principal motivo pelo qual a maioria dos investidores escolhe CFDs é o facto de serem bastante mais acessíveis. No trading tradicional, todas as suas ações passam por instituições chamadas bolsas, e a maioria só lhe permite aceder a produtos nacionais. Consequentemente, os cidadãos não americanos podem encontrar alguns obstáculos para comprar ações da Amazon.
No entanto, existem corretoras de CFDs acessíveis em qualquer parte do mundo. Desta forma, pode simplesmente abrir a sua plataforma de trading e ter os principais ativos globais na palma da mão. Para imensos traders, estas corretoras são a única forma de aceder aos melhores instrumentos de trading internacionais.
De forma semelhante, o trading tradicional nos mercados internacionais requer frequentemente o pagamento de taxas adicionais. Isso pode aumentar significativamente o custo do trading, comparativamente ao trading de CFDs com acesso aos mesmos ativos. Tipicamente, o trading de CFDs tem uma estrutura baseada em spreads, que acaba por ser menos dispendiosa para a maioria dos traders. A negociação de CFDs reforça essa vantagem ao reduzir custos e simplificar o acesso aos mercados.
A próxima vantagem é a conveniência. Normalmente, quando negocia nos mercados tradicionais, a sua corretora normalmente oferece apenas uma única classe de ativos ou, no máximo, duas. As corretoras de CFDs têm normalmente um conjunto mais completo de ativos – Forex, ações, índices, commodities, e talvez mais – permitindo-lhe diversificar o seu portfólio, mantendo todos os seus ativos numa única plataforma. Do ponto de vista da facilidade de utilização, o trading de CFDs é mais conveniente, e facilita também a análise do seu histórico de negociações.
Finalmente, o setor do trading de CFDs é extremamente competitivo, obrigando as corretoras a crescer e a inovar. Por exemplo, opções como contas islâmicas e trading social raramente estão disponíveis em corretoras tradicionais, mas são facilmente acessíveis na Xlence. Desta forma, os traders podem encontrar uma experiência mais versátil e confortável.
Porque é que alguns investidores não escolhem os CFDs
Para permanecermos totalmente imparciais, também é necessário delinear os motivos pelos quais alguns traders evitam os CFDs. A primeira razão é que alguns investidores desejam simplesmente a propriedade dos ativos. Caso pretenda tornar-se um dos principais acionistas de uma empresa ou beneficiar de dividendos, o trading tradicional é definitivamente a melhor opção. No entanto, caso já esteja nessa fase da sua carreira como trader, apostamos que o seu nível de conhecimento já ultrapassa a informação disposta neste artigo.
Outra questão é que o mundo do trading de CFDs pode ser extremamente perigoso. Existem imensos malfeitores que se aproveitam de traders inexperientes e continuam a propagar burlas online. No entanto, basta seguir as regras essenciais de segurança enquanto navega pela Internet, explorando primeiro as opções mais populares e evitando serviços que prometem condições demasiado boas para serem verdade.
Que CFDs pode negociar?
Qualquer ativo disponível para compra nos mercados tradicionais, também pode negociar através de CFDs. Alguns dos CFDs mais populares incluem:
- Ações: Ações de empresas internacionais
- Índices: Conjuntos de ações que avaliam segmentos de mercado completos, em vez de empresas individuais
- Commodities: Consumer and industrial goods, often split into three categories (metals, energies, agricultures)
Na grande maioria dos casos, também encontrará ativos Forex nas corretoras de CFDs. Estas classes cobrem a maior parte do mercado, embora algumas corretoras ofereçam instrumentos adicionais. Por exemplo, aqui na Xlence, também pode aceder a futuros.
Onde negociar CFDs
Uma vez que encontrou o nosso blogue, a Xlence é uma excelente forma de aceder a CFDs para todos os mercados que mencionámos. No entanto, pode também procurar outras opções. Basta pesquisar por “Corretora de CFDs (e incluir o seu país)” para encontrar os melhores serviços disponíveis para a sua própria região.
Encontrar uma corretora que seja indicada para principiantes é, no entanto, um processo de tentativa e erro. Para começar, deve optar por opções populares, com uma boa reputação online e avaliações positivas de utilizadores e profissionais. Além disso, a regulamentação reduz a probabilidade de encontrar uma corretora desonesta.
Existem outros fatores adicionais que deve considerar, incluindo os spreads (quanto mais baixos, melhor), os diferentes tipos de contas, a plataforma e a disponibilidade de ativos. A maioria destes fatores depende das suas preferências pessoais e, para descobrir o que gosta, é necessário explorar e experimentar.
A sua primeira experiência de trading com CFDs
Resta apenas falar sobre os passos necessários para começar a negociar CFDs. Primeiro, recomendamos que comece com uma conta de demonstração. Encontre uma corretora que ofereça esta opção. Após introduzir alguns dados pessoais simples para registar a sua conta, receberá acesso a uma plataforma de demonstração para negociar com fundos virtuais, oferecidos apenas para explorar o trading e testar diferentes estratégias. Não é possível levantar estes fundos.
Assim que começar a sua jornada de trading real, a sua corretora irá provavelmente pedir que conclua a sua verificação KYC. Este processo é imposto pelas regulamentações aplicáveis, e pode exigir fotografias do seu documento nacional de identificação e faturas para comprovar a sua morada. Relembramos que este processo pode demorar alguns dias.
E já está! É oficialmente um trader de CFDs! Dividido em pequenos passos, o processo torna-se bastante simples e, em teoria, não é tão assustador como ler sobre conceitos financeiros complexos. Embora o trading seja uma jornada longa de estudo e aperfeiçoamento constante, o primeiro passo é importante e esperamos que este artigo o tenha ajudado a dar o seu!
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